こんにちは。株式会社ＺＵＵの冨田和成です。 　職業柄、海外の金融機関（ヘッジファンドやプライベートバンク等）のオフィスへの視察・訪問には良く出かける機会があります。 　そのお陰で、海外の金融機関の富裕層向け金融サービスの最新の戦略や動向等を見聞きする機会には恵まれてきました。 　その経験から、海外、それも金融先進国と呼ばれるようなアメリカやイギリス、またスイスなどの富裕層がどのような金融サービスを利用し、資産運用に向き合っているのかを理解することは、個人のフィナンシャルプランニングを行う上で有益であると思うようになりました。 　そこで今回の記事では、これまでは見聞きした私の体験などをレポートにさせてください。 　以前ＵＢＳのスイス本社を始め、スイス系の各プライベートバンクなどの本社を訪ねる機会に恵まれたことがありましたので、その際にご教授頂いた各社の具体的な戦術や、クライアントアプローチな