年末年始は億近執筆陣の著書で！

コメ0 億の近道　チャンネル版 23ヶ月前

　いつもご愛読ありがとうございます。年末年始など、まとまった時間が取れる期間は読書がオススメ。この機会に、億の近道の執筆陣が著した書籍を読んでみませんか？叡智に溢れた内容は、きっとあなたを一段上のステージへ上げてくれることでしょう。詳細はこちらのページで！！　⇒　http://www.iforum.jp/book.htm

２０２２年を振り返って

コメ0 億の近道　チャンネル版 23ヶ月前

a90f06820f329862fe544b1a191dc959_s.jpg  　早いもので、２０２２年も私の最後のメルマガとなりました。  　ここで、２０２２年のマーケットを振り返っておきます。　執筆時点でわかる範囲の数字になってます。  ［ＮＹダウ］　２０２２年　１月　３日　初値３６，３２１ドル　２０２２年１２月２０日　終値３２，７５...

「結果ありき」の議事運営

コメ0 億の近道　チャンネル版 23ヶ月前

　２０２２年も師走に入り、慌ただしさも増していますが、いかがお過ごしでしょうか？　株式運用に関わる世界に身を置く人間として、いま気になっているのはＮＩＳＡを中心とした来年度の税制改正の議論です。　マスコミなどの報道では、ＮＩＳＡの期間無期限化など、望ましい方向性での改正の議論がなされていますが、...

ＤＩＥ　ＷＩＴＨ　ＺＥＲＯ（ゼロで死ね）の実践

コメ0 億の近道　チャンネル版 24ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　２年ほど前に、流行った本で「ＤＩＥ　ＷＩＴＨ　ＺＥＲＯ」という本があります。　amazonリンク　⇒　https://amzn.to/3NUKliX　これは、人が一生の人生やライフプランを考えるうえで多くの人が、死ぬまでにお金を残して死んでいきますが、その前に自分の人生をより豊かにするために、しっか...

米国でのアドバイスの進化

コメ0 億の近道　チャンネル版 25ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　１０月２７日（木）に、小屋が親しくしているＡｎｎさんという米国のアドバイザーに東京でセミナーをやってもらう予定になっています。　そこで、当日のセミナー内容の資料を事前にもらいながら確認をしている中で、興味深い資料がありました　「Ｔｈｅ　Ａｄｖｉｃｅ　ｖａｌｕｅ　Ｓｔａｃ...

中小企業オーナー経営者の役員報酬の考え方

コメ0 億の近道　チャンネル版 25ヶ月前

　こんにちは、マネーライフプランニングの小屋です。　日頃、中小企業のオーナー経営者さんの「お金」の相談を受けていると、よくある悩みというのが見えてきます。　今日は特に相談の多い役員報酬の設定について取り上げたいと思います。●役員報酬の設定について　オーナー経営者である方々は、ご自身の役員報酬を自分...

アドバイザーが中立な立場に立つことの難しさ

コメ0 億の近道　チャンネル版 26ヶ月前

　株式会社マネーライフプランニングでは、「投資助言業」という財務局登録をして金融機関とは距離を置いた、独立したアドバイス会社としての経営をしています。　ここで言うところの「独立」とは、金融機関とのしがらみ（販売や手数料）などが全くないために特に忖度や配慮や偏りをなくし、顧客にとって最善と考えられ...

お金について「考える」対談記事について～後編～

コメ0 億の近道　チャンネル版 27ヶ月前

－貯めて、増やすと平行しながら、幸せを感じられる使い方について考えていくとより良いマネーライフプランができあがっていく？そうですね。そこで、見てもらいたいのがこの図です。（図１）図１（出典：２０２２年　早稲田大学オープンカレッジ「新しい時代のお金のしくみ」ブルー・マーリン・パートナーズ代表取締役...

お金について「考える」対談記事について～前編～

コメ0 億の近道　チャンネル版 27ヶ月前

　メルマガで３年ほど発信してきました、お金について「考える」の対談記事今後内容をリニューアルしていきますので、今回、次回はそのことについてお伝えします。　２０１９年１２月から１３人のゲストの方々とさまざまな角度から「お金」について語ってきた「考える」のコーナー。　小屋さんがホスト役を務め、各界で...

【社員座談会】お金について「考える」その先には？いまＭＬＰメンバーの頭の中にあること

コメ0 億の近道　チャンネル版 27ヶ月前

　今回のメルマガでは、弊社社員の座談会の様子をお伝えいたします。　「お金」について考えてきた弊社の社員のありのままの様子が伝えられると思っています。●ＭＬＰメンバーが考えるお客様との関わり方　ファシリテーションの司会進行を務めるのは、２００３年に日本で初めての会議ファシリテーション専門事務所を設立...

収益不動産建設のワナ

コメ0 億の近道　チャンネル版 28ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　今回はクライアントさんの相談事例をお伝えします。　株ではなくて不動産のおはなし。　今回の相談は、父親の相続対策で、父親が高齢で介護施設に入所したので、その間に自宅を解体し、収益不動産を建設しようとしているお客様の相談です。　相談者としては　・父親が介護施設に入所して自宅...

老後の資産運用を行う４つのステップ

コメ0 億の近道　チャンネル版 28ヶ月前

　今年に入って、フィンウェル研究所の野尻哲史さんが主催しているデキュムレーション（資産活用）の研究会に参加させていただいております。　メンバーは下記の通りで、私を含め金融業界では著名な方々も多く、お誘いいただいて参加させていただく事に大変楽しく参加させてもらっています。大江加代さん（株式会社オフ...

沖縄でＹｏｕＴｕｂｅ動画を作る事でわかったこと

コメ0 億の近道　チャンネル版 29ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　今は沖縄に来て、原稿を書いてます。　沖縄に何をしに来ているかというと、子育て動画で人気ＹｏｕＴｕｂｅｒのＨＩＳＡＫＯさんが、子育てママさん達に、「お金」のコンテンツを一緒に制作してほしいということで、一緒にコンテンツを作成してます。https://youtube.com/channel/UCgLt6RS5cH...

"経済学者たちの日米開戦"の著者、牧野邦昭さんと考える。なぜ人は合理的な判断ができないのか？　後編

コメ0 億の近道　チャンネル版 29ヶ月前

　小屋が様々な有識者の方々と対談を行うシリーズ。　今回は、牧野教授との対談、後編をお届けします。■経済思想史的に「日本人がお金を運用しない問題」はどう見える？小屋：僕はお客さんのパーソナルファイナンスの分析をしながら、アドバイスする仕事をしているわけですが、「日本人」という大きい主語で言うと、お金...

経済学者たちの日米開戦"の著者、牧野邦昭さんと考える。なぜ人は合理的な判断ができないのか？　前編

コメ0 億の近道　チャンネル版 30ヶ月前

　小屋が様々な有識者の方々と対談を行うシリーズ。　今回は、小屋の高校時代の友人でもある経済学者の牧野さんとの対談をお届けします。　ある日、なんとなくテレビを見ていたら、中学、高校時代の同級生が登場。　それもＮＨＫの歴史番組のメインゲストときたら、驚きますよね？　今回の対談の相手、牧野邦昭さんは小...

野尻哲史さんと考える、退職後の資産活用　前編

コメ0 億の近道　チャンネル版 31ヶ月前

　小屋が様々な有識者の方々と対談を行うシリーズ。　今回のゲスト、野尻哲史さんは山一証券、メリルリンチ日本証券の調査部門を経て、フィデリティ投信のフィデリティ退職・投資教育研究所で活動された後、合同会社フィンウェル研究所を設立。現在は、資産活用、地方都市移住、勤労継続の３点から退職世代のファイナン...

個人投資家がやりがちな一番大きな間違い

コメ0 億の近道　チャンネル版 32ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　今日も、日中にご相談のお客様がいらっしゃったのですが、個人投資家の方が資産運用をする場合に、やりがちな一番大きな間違いをされてましたので指摘しました。　それは何かというと・・・「金融資産の中で、運用に回す金額が小さすぎる」という間違いです。　今回のご相談者も、全体の中で...