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2015年の目標設定
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2015年の目標設定

2015-01-09 13:57
    明けましておめでとうございます。
    マネーライフプランニングの小屋です。


     毎年、年末年始は、昨年の目標の達成度合いを確認しながら新しい年の「目標」を設定しています。


     もちろん中には2014年内に達成できなかった「目標」も複数ありますのでそのような「目標」はロールオーバーして今年の「目標」として再設定することになります。


     昨年末は、体調が優れなかったこともあり、また最近の健康診断では体重のオーバーが指摘されていることもありますので、今年は健康維持と体重のコントロールを一番の重点項目として「目標」設定することにしました。


     さて、話を資産運用に向けますと、私が顧客と話をしていて一番難しいのはこの「目標」設定になります。


     この部分を勘違いする人が多いので、きちんと主張をしておきますと


     「資産運用」は人生の「目標」を達成するためのサポートとなる一つの手段に過ぎない


    ということを忘れてはいけません。


     その意味でも、FP(ファイナンシャルプランナー)である私が顧客の資産運用に取り掛かる前には必ず顧客との間で「目標」について共通認識を持っておく必要があります。


     必ずしもすべての顧客が、自分(家族)の人生「目標」について、深く考えているわけではありませんが、それでもそれぞれの方が


    ・死ぬまでお金では苦労しないようにしたい

    ・可能であれば60歳よりも前に退職したい

    ・30代で起業したい

    などの夢や目標を持っています。


     我々FPは、こうした顧客の夢を実現するために、「資産運用」にもしっかりと取り組むことを薦めるのです。


     その意味では、単純に数字として

    ・1億円欲しい

    ・3億円貯めたい

    という「目標」よりも、その数字を達成してどのような「人生」や「仕事・生活」を送りたいのかを具体的にイメージすることを重視します。


     FPは、こうした「目標」の具体化のためにキャッシュフロー表というツールを作成しますのでまだ過去にこうした「目標」の具体化をしたことのない方は、このお正月休みに取り組んでみてはいかがでしょうか?


     もちろん弊社に来ていただければ、その作業のお手伝いはさせていただきます。


     それでは、2015年もよろしくお願いいたします。


    株式会社マネーライフプランニング
    代表取締役 小屋 洋一
    http://www.mlplanning.co.jp/

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    (情報提供を目的にしており内容を保証したわけではありません。投資に関しては御自身の責任と判断で願います。万が一、事実と異なる内容により、読者の皆様が損失を被っても筆者および発行者は一切の責任を負いません。)

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