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働く女性のためのＮＩＳＡポートフォリオ
2015-01-21 11:14
ＮＩＳＡの限度額である１００万円の運用は１銘柄で終わりそうですが、少額でも銘柄をいくつかに分散しポートフォリオを組んで楽しむことはできます。
安定した投資を行うには投資対象となる企業のことをまず良く理解しておく必要があります。また、長期運用に耐えられる銘柄を保有しておく必要もあります。売却目標の設定も欠かせません。投資するタイミングもしっかり吟味しておく必要もあります。
働いている女性がＮＩＳＡを用いた株での運用は短期勝負のような発想ではなく長期スタンスの運用が基本となります。未来のことは誰しもわからない中で長 期スタンスで投資などできるのかと言われるかも知れませんが、株式投資の王道は投資した対象企業の長期の利益成長を買うことに尽きます。最低でも１年間リ スクマネーを投じて売却せずにリターンを上げられる銘柄を選定してポートフォリオを構築されることが重要です。
ＮＩＳＡによる株式投資はディーリングではなく銘柄を選定する目利きが重要です。
また、１年で終わるのでなく３年～５年という期間で成果を上げていく手法を考えていく必要があります。
１．銘柄選びについて
１）極力誰もが知っている銘柄を選びます。ただ、知名度の高い銘柄は既に人気があってプレミアム（ＰＥＲやＰＢＲなどの尺度が平均よりも高い水準になって いる。）がついていますので、大きなリターンは得られません。これから知名度が上がっていきそうな銘柄を選ぶのが賢明です。それはそれぞれの情報収集の能 力次第です。
２）また、ご自身の生活に身近な銘柄をできるだけ選びます。趣味や生活スタイル、健康や美容といったテーマも良いかと思います。
３）選ばれた銘柄の株価をチェックします。ヤフーやオンライン証券の提供しているチャートを見て過去どういう値動きをしてきたかを吟味します。右肩上がり か下がってきているのかをチェックします。できれば右肩上がりの銘柄を選んだ方が良いように思いますが重要なのは上げも下げも過去の期間です。アベノミク ス相場に乗って大きく上昇してきた銘柄を高値でつかむと、しばらく成果は出ない場合もあります。
テクニカルのチェックとともにファンダメンタルズのチェックと評価を吟味してみないとなりません。業績が悪化しはじめた銘柄だけは避けないとなりません が、業績が悪いと株価に相応に反映されている可能性もあります。反対に好業績銘柄も既に株価に織り込まれていてその後の下落が続く可能性もあります。投資 する銘柄の業績のステージがどこにあり、株価がそれをどう織り込んで形成されているのかをしっかり吟味しないとなりません。
ＰＥＲやＰＢＲはできるだけ低い銘柄を選んでおきたいところです。また配当利回りは高い方が良いですが、配当性向や今後の収益向上が大事ですので、注意しておきましょう。
２．ポートフォリオを組んでみよう
１）まずポートフォリオで資金する枠（今回は１００万円）を決めておきます。働く女性なら既に３００万円から５００万円程度は当面使わない余裕資金をお持ちかと思いますが、その中から１００万円の無税枠資金を用意してポートフォリオを構築していきましょう。
銘柄数は余り多すぎても管理できませんので５銘柄程度に分散させましょう。
そうなると１銘柄の投資額は約２０万円となります。その前にオンライン証券に口座を開設しておきましょう。オンライン証券で最も人気があり使い勝手の良 いのはＳＢＩ証券と言われていますが、その他のオンライン証券も手数料や注文手法などでサービスに努めていますので各自の好みで口座を開設されると良いか と思います。
対面営業の場合は手数料が高いので今回のプランには不向きですが、相談しながらの方が良いという方には対面営業の証券会社で口座開設をされて下さい。
２）口座開設が済んで口座に資金を置いたら銘柄を買い付けします。運用対象銘柄をまず２０銘柄程度を選定します。その中から特に有望だと思われる５銘柄を選定します。
そうして自ら構築したファンドの運用がスタートします。その後、ベンチマーク（ＴＯＰＩＸなど）と比べながら資産状況を１か月ごとにチェックしていきます。
買い付けは銘柄ごとに一時ではなくても構いませんが、全体相場が調整中か穏健なタイミングで買い付けすることにしましょう。
銘柄情報にはＥＰＳ、ＰＥＲ、ＢＰＳ、ＰＢＲ、一株配当金、配当利回りなどをエクセルに入れて管理しましょう。ヤフーファイナンスなどでもポートフォリオ管理ができますので、自らが作成、構築したファンドに名称をつけて登録の上、管理されることをお奨めします。
分散投資は均等でなくても良いですが、偏り過ぎないようにしましょう。
有望度、割安度を加味してアクセントをつけるのもオリジナルポートでは楽しめます。未来に開花するポートかどうかは構築段階では不明ですが、ガーデニングと同じでしっかり水や肥料をまいて愛情をもって見守りながら開花を待ちましょう。
せっかくのＮＩＳＡの非課税特典を活かすため目標は大きく持ちましょう。２０％のキャピタルゲイン課税がないのはそれだけでも大きなメリットです。です から投資するタイミングはできるだけ安値水準にしましょう。多少株価が上がっても初期の目標に至るまでポートフォリオを崩さないようにしましょう。
銘柄／株価×株数／投資額／３ヶ月後の株価／評価／６ヶ月後の株価／評価
Ａ社／５００円× ４００株／２０万円／＋＋＋／＋＋／＋＋＋／＋＋
Ｂ社／２００円×１０００株／２０万円／＋＋＋／＋＋／＋＋＋／＋＋
Ｃ社／１０００円×２００株／２０万円／＋＋＋／＋＋／＋＋＋／＋＋
Ｄ社／４００円× ５００株／２０万円／＋＋＋／＋＋／＋＋＋／＋＋
Ｅ社／２０００円×１００株／２０万円／＋＋＋／＋＋／＋＋＋／＋＋
合計 １００万円
開始日ＴＯＰＩＸ １３８０
【働く女性に贈る炎のモデルポートフォリオ１００万円コース】
コンセプト：華やかなビジネスを展開する銘柄で構築したポートフォリオ
銘柄／株価／株数／投資額／配当金／優待制度
１．ＤｅＮＡ（２４３２）
／１４３６円／２００株／２８．８万円／２０円／野球観戦
２．フジメディア（４６７６）
／１４０８円／１００株／１４．１万円／４０円／手帳
３．ヤフー（４６８９）
／３９９円／４００株／１６．０万円／４．４２円／なし
４．エイベックス（７８６０）
／１９３５円／１００株／１９．４万円／５０円／チケット
５．オンワード（８０１６）
／６７９円／３００株／２０．４万円／２４円／なし
合計 投資額 ９８．７万円 配当金２．１９万円
１年後目標資産評価額 １２０万円
２年後目標資産評価額 １４０万円
ＴＯＰＩＸ １３６３．７３
（炎）
（情報提供を目的にしており内容を保証したわけではありません。投資に関しては御自身の責任と判断で願います。万が一、事実と異なる内容により、読者の皆様が損失を被っても筆者および発行者は一切の責任を負いません。）
安定した投資を行うには投資対象となる企業のことをまず良く理解しておく必要があります。また、長期運用に耐えられる銘柄を保有しておく必要もあります。売却目標の設定も欠かせません。投資するタイミングもしっかり吟味しておく必要もあります。
働いている女性がＮＩＳＡを用いた株での運用は短期勝負のような発想ではなく長期スタンスの運用が基本となります。未来のことは誰しもわからない中で長 期スタンスで投資などできるのかと言われるかも知れませんが、株式投資の王道は投資した対象企業の長期の利益成長を買うことに尽きます。最低でも１年間リ スクマネーを投じて売却せずにリターンを上げられる銘柄を選定してポートフォリオを構築されることが重要です。
ＮＩＳＡによる株式投資はディーリングではなく銘柄を選定する目利きが重要です。
また、１年で終わるのでなく３年～５年という期間で成果を上げていく手法を考えていく必要があります。
１．銘柄選びについて
１）極力誰もが知っている銘柄を選びます。ただ、知名度の高い銘柄は既に人気があってプレミアム（ＰＥＲやＰＢＲなどの尺度が平均よりも高い水準になって いる。）がついていますので、大きなリターンは得られません。これから知名度が上がっていきそうな銘柄を選ぶのが賢明です。それはそれぞれの情報収集の能 力次第です。
２）また、ご自身の生活に身近な銘柄をできるだけ選びます。趣味や生活スタイル、健康や美容といったテーマも良いかと思います。
３）選ばれた銘柄の株価をチェックします。ヤフーやオンライン証券の提供しているチャートを見て過去どういう値動きをしてきたかを吟味します。右肩上がり か下がってきているのかをチェックします。できれば右肩上がりの銘柄を選んだ方が良いように思いますが重要なのは上げも下げも過去の期間です。アベノミク ス相場に乗って大きく上昇してきた銘柄を高値でつかむと、しばらく成果は出ない場合もあります。
テクニカルのチェックとともにファンダメンタルズのチェックと評価を吟味してみないとなりません。業績が悪化しはじめた銘柄だけは避けないとなりません が、業績が悪いと株価に相応に反映されている可能性もあります。反対に好業績銘柄も既に株価に織り込まれていてその後の下落が続く可能性もあります。投資 する銘柄の業績のステージがどこにあり、株価がそれをどう織り込んで形成されているのかをしっかり吟味しないとなりません。
ＰＥＲやＰＢＲはできるだけ低い銘柄を選んでおきたいところです。また配当利回りは高い方が良いですが、配当性向や今後の収益向上が大事ですので、注意しておきましょう。
２．ポートフォリオを組んでみよう
１）まずポートフォリオで資金する枠（今回は１００万円）を決めておきます。働く女性なら既に３００万円から５００万円程度は当面使わない余裕資金をお持ちかと思いますが、その中から１００万円の無税枠資金を用意してポートフォリオを構築していきましょう。
銘柄数は余り多すぎても管理できませんので５銘柄程度に分散させましょう。
そうなると１銘柄の投資額は約２０万円となります。その前にオンライン証券に口座を開設しておきましょう。オンライン証券で最も人気があり使い勝手の良 いのはＳＢＩ証券と言われていますが、その他のオンライン証券も手数料や注文手法などでサービスに努めていますので各自の好みで口座を開設されると良いか と思います。
対面営業の場合は手数料が高いので今回のプランには不向きですが、相談しながらの方が良いという方には対面営業の証券会社で口座開設をされて下さい。
２）口座開設が済んで口座に資金を置いたら銘柄を買い付けします。運用対象銘柄をまず２０銘柄程度を選定します。その中から特に有望だと思われる５銘柄を選定します。
そうして自ら構築したファンドの運用がスタートします。その後、ベンチマーク（ＴＯＰＩＸなど）と比べながら資産状況を１か月ごとにチェックしていきます。
買い付けは銘柄ごとに一時ではなくても構いませんが、全体相場が調整中か穏健なタイミングで買い付けすることにしましょう。
銘柄情報にはＥＰＳ、ＰＥＲ、ＢＰＳ、ＰＢＲ、一株配当金、配当利回りなどをエクセルに入れて管理しましょう。ヤフーファイナンスなどでもポートフォリオ管理ができますので、自らが作成、構築したファンドに名称をつけて登録の上、管理されることをお奨めします。
分散投資は均等でなくても良いですが、偏り過ぎないようにしましょう。
有望度、割安度を加味してアクセントをつけるのもオリジナルポートでは楽しめます。未来に開花するポートかどうかは構築段階では不明ですが、ガーデニングと同じでしっかり水や肥料をまいて愛情をもって見守りながら開花を待ちましょう。
せっかくのＮＩＳＡの非課税特典を活かすため目標は大きく持ちましょう。２０％のキャピタルゲイン課税がないのはそれだけでも大きなメリットです。です から投資するタイミングはできるだけ安値水準にしましょう。多少株価が上がっても初期の目標に至るまでポートフォリオを崩さないようにしましょう。
銘柄／株価×株数／投資額／３ヶ月後の株価／評価／６ヶ月後の株価／評価
Ａ社／５００円× ４００株／２０万円／＋＋＋／＋＋／＋＋＋／＋＋
Ｂ社／２００円×１０００株／２０万円／＋＋＋／＋＋／＋＋＋／＋＋
Ｃ社／１０００円×２００株／２０万円／＋＋＋／＋＋／＋＋＋／＋＋
Ｄ社／４００円× ５００株／２０万円／＋＋＋／＋＋／＋＋＋／＋＋
Ｅ社／２０００円×１００株／２０万円／＋＋＋／＋＋／＋＋＋／＋＋
合計 １００万円
開始日ＴＯＰＩＸ １３８０
【働く女性に贈る炎のモデルポートフォリオ１００万円コース】
コンセプト：華やかなビジネスを展開する銘柄で構築したポートフォリオ
銘柄／株価／株数／投資額／配当金／優待制度
１．ＤｅＮＡ（２４３２）
／１４３６円／２００株／２８．８万円／２０円／野球観戦
２．フジメディア（４６７６）
／１４０８円／１００株／１４．１万円／４０円／手帳
３．ヤフー（４６８９）
／３９９円／４００株／１６．０万円／４．４２円／なし
４．エイベックス（７８６０）
／１９３５円／１００株／１９．４万円／５０円／チケット
５．オンワード（８０１６）
／６７９円／３００株／２０．４万円／２４円／なし
合計 投資額 ９８．７万円 配当金２．１９万円
１年後目標資産評価額 １２０万円
２年後目標資産評価額 １４０万円
ＴＯＰＩＸ １３６３．７３
（炎）
（情報提供を目的にしており内容を保証したわけではありません。投資に関しては御自身の責任と判断で願います。万が一、事実と異なる内容により、読者の皆様が損失を被っても筆者および発行者は一切の責任を負いません。）
