生命保険・医療保険の出口と入口は募集人の質で変わる

コメ0 億の近道　チャンネル版 78ヶ月前

　梶原真由美です。 　最近夕方になると「夏の匂い」がする季節になってきました。 　なんだかワクワクしてくるので１年の間でも好きな季節です。 　さて、今回のコラムは「保険」について書いてみたいと思います。 　私は過去に５年間弱の間、日系保険会社に所属し保険の募集をしていた時期がありました。 　その時に...

保険のセールスマンに伝えたいこと

コメ0 億の近道　チャンネル版 80ヶ月前

　今度、知り合いの伝手で某生命保険会社のセールスマン向けにお話をする機会をいただいたので、その話の内容を考えています。 　私のお付き合いのある方々を見ている限りでは、優秀な保険のセールスマンは 「お客様（契約者）の役に立つことに焦点を当てている」 という特徴があると思います。 　本来、保険加入に当た...

【マンション経営コラム｜第９2回】自家用車は資産？負債？意外にかかっている生涯経費

コメ0 不動産投資コラム 83ヶ月前

突然ですが、あなたは「車」を所有していますか？公共交通機関の有無など住んでいる地域の交通事情によりますが、自家用車を持っている方も少なくないでしょう。便利な反面、車の所有コストも馬鹿になりません。所有コストを鑑みて、あえて自家用車を所有しないライフスタイルを選ぶ人もいます。これは、カーシェアリン...

社会構造の変化で私たちが最低限身に付けるべき金融リテラシーの４分野・１５項目

コメ0 億の近道　チャンネル版 83ヶ月前

　梶原真由美です。 　「億の近道」がまぐまぐ大賞部門１位を獲得したとのことで、皆様の暖かいご支援の賜物と感謝しております。 　先般、私も所属するＦＰアソシエイツグループの神戸孝氏の講演を聞く機会があり、非常に納得感のある話と金融庁と繋がりの深い神戸氏ならではの話があったのでみなさんにも共有したいと...

金融業界を変えるのは誰だ？

コメ0 億の近道　チャンネル版 89ヶ月前

　こんにちは。梶原真由美です。 　今回は私たち個人投資家にも影響があるであろう、最近の金融業界の動向についてお話したいと思います。 　先日、ある大手アセットマネジメント会社が開催したＩＦＡ（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）との情報交換会へＩＦＡとして出席してきました。 　米国では低コストの投...

【報告】子供が誕生しました（教育費を考える）

コメ0 億の近道　チャンネル版 117ヶ月前

先週、我が家に子供が誕生しました。 　結婚１２年目で初めての子供なので、家族親戚みんなで喜んでいます。 　さて、出産の前から「妊娠」「育児」の雑誌などを見ていると、子供の教育の話とセットで必ず掲載されていたのが 「学資保険」 の広告でした。 　多くの母親は、この妊娠期間と育児期間を通じて、このような広...

バックナンバーから「生命保険」

コメ0 億の近道　チャンネル版 126ヶ月前

街のコンサルタント氏の過去配信ライブラリから、コラムを再編集して掲載いたします。 　なお、内容は執筆当時の背景に基づいており、現在の状況と必ずしも一致しないことを予めご了承下さい。 　　（億の近道・２００９／１／２２配信号) ※注　２００９年１月現在の内容ですので留意下さい。 　景気悪化を受けて各家庭...

３０代「当たり前の幸せ」のリアル【保険とおカネ】編

コメ0 億の近道　チャンネル版 128ヶ月前

前々回から３月２８日に出版した本を記念して、これから本の内容を連載の形態で少しご紹介します。 　本文は東洋経済Ｏｎｌｉｎｅにて全文公開しています。 それでは第３回は【保険とおカネ】編です。 　いきなりですが、質問です。 　そもそも保険とは、何のために必要なのでしょうか？ 「そんなの、もしものことに備え...

Ｍ生命保険会社のとある事業部について

コメ0 億の近道　チャンネル版 134ヶ月前

今日は少し残念なお話。 　日系大手のＭ生命保険株式会社にはＰＭＭ（Personal Money Management）事業部と言う従来の日系生命保険会社の生命保険営業とは一線を画した営業部がありました。 　調べてみると、２０００年に保険会社内部の指示で 「日本で初めての本格的なファイナンシャル・アドバイザリー事業を創りたい...