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家計コンサルティングの正しい手順
コメ0
億の近道 チャンネル版
90ヶ月前
先日、お客様の相談をお伺いしながら、 はたして、自分がどのような方法（手順）でお客様の家計を改善させようとしているのか？ をもう一度改めて考えてみました。 １．バランスシート、損益計算書を作成する まずは、お客様のバランスシート（貸借対照表）の作成と損益計算書の作成に必要な情報を収集して整理しま...
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有料メルマガライブラリから（228）バーゲン続きの日本株市場は宝が転がっている
コメ0
億の近道 チャンネル版
93ヶ月前
有料メルマガ・石川臨太郎の「生涯パートナー銘柄の研究」の過去配信ライブラリ「銘柄研究」「コラム」のうち、コラムの一部を掲載いたします。 自立した投資家、石川臨太郎のコンテンツをお楽しみ下さい。 なお、内容は執筆当時の背景に基づいており、現在の状況と必ずしも一致しないことを予めご了承下さい。＝...
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ＮＩＳＡと何が違う？新制度「積立ＮＩＳＡ」のつかいどころ
コメ0
億の近道 チャンネル版
95ヶ月前
こんにちは、ＣＦＰの梶原真由美です。 今回は来年１月から導入が決定した新制度「積立ＮＩＳＡ」について現行ＮＩＳＡと比較しながらご説明します。 まずファイナンシャル・プランナーとしての感想を申し上げますと現行ＮＩＳＡは使い難い制度でしたが、積立ＮＩＳＡはその問題点が修正された使いやすい制度とな...
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ロボアドバイザーの資産運用方法とは？
コメ0
億の近道 チャンネル版
95ヶ月前
私が昨年から関わっている仕事の一つに、ロボアドバイザーサービスのサポートがあります。 ウェルスナビ社（https://www.wealthnavi.com/aboutus/member.html）の柴山社長が中学校からの同級生であり、そのつながりでアドバイザリーをさせてもらってます。 今回ご紹介しようと思ったのは、ロボアドバイザーの資産運...
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日本の現状を直視して改めて資産運用を考える
コメ0
億の近道 チャンネル版
97ヶ月前
先日、ｗｅｂ上で経済産業省の資料として 「暮らし」分野での新たな飛躍に向けて という資料を見かけました。http://www.meti.go.jp/committee/sankoushin/shin_sangyoukouzou/pdf/012_s01_00.pdf 資料の作成者は、ヤフーの安宅和人さんという役員で、チーフ・ストラテジー・オフィサー（ＣＳＯ）だそうです。 こ...
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円資産への投資
コメ0
億の近道 チャンネル版
97ヶ月前
トランプ大統領の登場以来、円安が進み国内株式市場も活況となっています。 足元では既に３ヶ月以上も日経平均株価で１９，０００円台前半を上下していますが、様々な解説を見ても国内株式への投資意欲は衰えていないようです。 これを受けて各経済誌でも株式や不動産投資を取り扱う特集が続いていますが、そんな...
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資金流出
コメ0
億の近道 チャンネル版
102ヶ月前
数年前から資産運用や管理についてアドバイスをしていた某企業オーナーが８月をもって香港への移住を完了しました。 丁度この原稿を書いている最中に届いた週刊ダイヤモンドの特集が税務（節税を含む）であったことに驚きましたが、書いてある通り、国外法人などを利用した上手い節税術は確かに相当絞られています...
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過激な政策提言
コメ0
億の近道 チャンネル版
103ヶ月前
アベノミクスが３つの矢で景気浮揚に向け動いた結果、株価は２０１５年に日経平均２０９００円台まで上昇したが、消費税が途中で引き上げられた結果、消費が思ったほど伸びずＧＤＰが目標に至らず、デフレ脱却は道半ばとなっています。 消費税の再引き上げこそ延期され、失業率等の雇用統計は若年層を中心に改善の...
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円リスク
コメ0
億の近道 チャンネル版
104ヶ月前
いよいよ日経平均株価などの指数動向がＥＴＦ買付けを増額した日銀の売買動向に大きく依存する状況が明確になってきました。 東証１部時価総額約５００兆円に対して６兆円の買いと言われてもピンときませんが、実際の浮動株ベースでのインパクトとしては、市場に流通している指数採用株式の７～８％もが一年間で吸...
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ダイエットと資産運用
コメ0
億の近道 チャンネル版
104ヶ月前
今回のお話は、資産運用とダイエットの共通点について。 私は、２００８年に創業して約８年たちますが、昨年までの７年間で運動不足もたたり約１０キロほど体重が増えてしまいました。 年間算で１．４キロペースで増えている計算になります。 ちょうど１年ほど前の夏に、 「このままではマズイ、健康にも良くな...
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有料メルマガライブラリから（178）自分の経済状態などを把握して株式投資をするかどうかを決める
コメ0
億の近道 チャンネル版
110ヶ月前
有料メルマガ・石川臨太郎の「生涯パートナー銘柄の研究」の過去配信ライブラリ「銘柄研究」「コラム」のうち、コラムの一部を再編集して毎週掲載いたします。自立した投資家、石川臨太郎のコンテンツをお楽しみ下さい。 なお、内容は執筆当時の背景に基づいており、現在の状況と必ずしも一致しないことを予めご了承下...
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誰でも簡単にできる資産効率アップ
コメ0
億の近道 チャンネル版
118ヶ月前
日々、資産運用の相談を受けることは多いのですが、もしもあなたが何億円もの資産を持っているのでなければ、簡単にできる資産効率アップの方法があります。 それは、自分の支出項目を見直すことです。 例えば、１，０００万円の資産を運用していて、年間運用利回りを１％アップ（１０万円の効果）を目指すのは結構...
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２０１５年の目標設定
コメ0
億の近道 チャンネル版
123ヶ月前
明けましておめでとうございます。 マネーライフプランニングの小屋です。 毎年、年末年始は、昨年の目標の達成度合いを確認しながら新しい年の「目標」を設定しています。 もちろん中には２０１４年内に達成できなかった「目標」も複数ありますのでそのような「目標」はロールオーバーして今年の「目標」として再設...
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お金は使って初めて完成品
コメ0
億の近道 チャンネル版
129ヶ月前
連載最終回は、お金の「使い方」についてです。ここまで３回の連載で老後の準備や自分にどれだけのお金があれば老後は安心して暮らせるのかといった、主に貯蓄・運用面での話を展開してきました。 具体的な計算方法などもご紹介してきましたので読者の皆さんは「自分」の老後の資金が足りているかどうかの目安ぐらいは...
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退職後の資産運用
コメ0
億の近道 チャンネル版
130ヶ月前
今回は退職後の資産運用について考えます。 定年退職をした方々の中には、退職金を受け取って初めて、これまで現役生活では経験をしなかったほどのまとまった金融資産を手にする方もいます。 そこで、まとまった「退職金」を運用するべく、最初に銀行や証券会社に相談しに行くといったケースが後を絶ちません。しか...
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プライベートバンクの特徴と国内ＰＢの比較
コメ0
億の近道 チャンネル版
140ヶ月前
こんにちは。株式会社ＺＵＵの冨田和成です。 様々な調査で、日本は米国に次いで富裕層が多い国といわれています。なお富裕層の定義は調査によって異なりますが、概ね１００万ドル以上の金融資産の保有者を富裕層と定義することが多いようです。 そして、そんな日本では、国内外の金融機関が富裕層向け金融サービス...
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スイスのプライベートバンクから学ぶ資産管理のあり方 ｖｏｌ２
コメ0
億の近道 チャンネル版
140ヶ月前
こんにちは。株式会社ＺＵＵの冨田和成です。 前回もお伝えしましたが、職業柄、海外の金融機関（ヘッジファンドやプライベートバンク等）のオフィスへの視察・訪問には出かける機会がございます。 そこで前回の記事では、海外金融機関の富裕層向けサービスをご理解頂くことで、良い金融機関を選ぶ参考にして頂こう...
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ＮＡＰＦＡカンファレンスｉｎラスベガス～その１～
コメ0
億の近道 チャンネル版
143ヶ月前
この５月上旬に、ラスべカスにて開催されました、ＮＡＰＦＡ（The National Association of Personal Financial Advisors）のカンファレンスに参加をしてきました。 今回から数回にわたりまして、このＮＡＰＦＡで行われたカンファレンスの様子や、米国ラスベガス周辺で活動しているＦＰ事務所の様子をお伝えしたいと...
