顧客の立場に立ったアドバイザー

コメ0 億の近道　チャンネル版 19ヶ月前

　昨年２０２２年１２月９日に金融庁の市場制度ワーキンググループで「顧客本位タスクフォース」の中間報告が行われました。https://www.fsa.go.jp/singi/singi_kinyu/tosin/20221209.html　この報告書の中で「顧客の立場に立ったアドバイザー」という項目があります。『方策の一つとして、一定の中立性を有するアドバイ...

米国でのアドバイスの進化

コメ0 億の近道　チャンネル版 25ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　１０月２７日（木）に、小屋が親しくしているＡｎｎさんという米国のアドバイザーに東京でセミナーをやってもらう予定になっています。　そこで、当日のセミナー内容の資料を事前にもらいながら確認をしている中で、興味深い資料がありました　「Ｔｈｅ　Ａｄｖｉｃｅ　ｖａｌｕｅ　Ｓｔａｃ...

アドバイザーが中立な立場に立つことの難しさ

コメ0 億の近道　チャンネル版 25ヶ月前

　株式会社マネーライフプランニングでは、「投資助言業」という財務局登録をして金融機関とは距離を置いた、独立したアドバイス会社としての経営をしています。　ここで言うところの「独立」とは、金融機関とのしがらみ（販売や手数料）などが全くないために特に忖度や配慮や偏りをなくし、顧客にとって最善と考えられ...

占部伸一郎さんと考える「人的資本」の高め方－後編

コメ0 億の近道　チャンネル版 38ヶ月前

　今回は、１９８６年に国内初の独立系経営戦略コンサルティングファームとして設立された「コーポレイトディレクション」のExecutive Consultant､Group Board Memberである占部伸一郎さんをゲストに迎えました。　大学時代に出会い、今では小屋さんのクライアントでもある占部さんはコンサルタントとして、モバイル、イ...

ＦＡを考える　その２

コメ0 億の近道　チャンネル版 39ヶ月前

　前回は、ここ数年の動きとして、金融機関（主に証券会社）から営業マンが続々とＩＦＡ（独立系投資アドバイザー）へ流れ込んでいると書きました。１．オンラインの発達により（オフィスに居なくとも）データや金融情報の取得が容易になったこと、２．仲介業で扱える金融商品の幅が広がったこと、３．証券会社では相変...

金融庁発、１００年時代の資産形成・管理について

コメ0 億の近道　チャンネル版 66ヶ月前

　先週の５月２３日（木）に、健康診断で病院にいたところ、朝日新聞の一面に「人生１００年、蓄えは万全？「資産寿命」、国が世代別に指針　細る年金、自助促す」と書かれているのを見かけてびっくりしました。　日経新聞ならともかく、朝日新聞でもこういう資産運用がテーマである記事が一面になるようになったのだ…と...

ヴァンガード米国本社訪問記～その３

コメ0 億の近道　チャンネル版 69ヶ月前

　昨年の１０月にヴァンガードという世界最大級の資産運用会社（投資顧問会社）に訪問をしてきました。 　今回はその訪問記の第３弾でヴァンガード社のパーソナルアドバイザーサービスについて解説します。 　今回はわかりやすいように１米ドル＝１００円で記載しておきます。 　まずは、米国のロボットアドバイザー業...

ロボアドを使いこなしていますか？

コメ0 億の近道　チャンネル版 83ヶ月前

　昨年あたりから、よく耳にするようになってきた「ロボアド」。 　皆さんはちゃんと使いこなしていますか？ 　「ロボアド」はもちろん「ロボットアドバイザー」の略称です。 　「ロボット」は人の代わりに作業をしてくれる機械なんだとして、「アドバイザー」って何なのでしょうか？ 　今回取り上げた「ロボアド」の「...

証券業界の変化に学ぶ、日本のリテール金融業界の未来その１

コメ0 億の近道　チャンネル版 97ヶ月前

　メルマガ「億の近道」が１７周年を迎えました！ 　これも長年ご愛読いただいている読者の皆様のお陰です、ありがとうございます。 　また、運営管理者や初回から執筆されている方々には頭が下がる思いです。 　何事も継続するということは本当に大変なことだと思うからです。 　私はまだまだ執筆に参画してから日が浅...

平均的な投資家が気を付けなければいけない５つの事

コメ0 億の近道　チャンネル版 101ヶ月前

５月に米国ＮＡＰＦＡ（独立系アドバイザー）のカンファレンスで聞いてきた話です。 　スピーチをしていたのは米国で有名なファンド会社ヴァンガード社https://investor.vanguard.com/home/ 　日本でもＥＴＦなどはヴァンガード社のものが人気があるので皆さんも聞いたことはあるかもしれません。 　本来のタイトルは 「...

米国のリテール金融事情報告～その２

コメ0 億の近道　チャンネル版 110ヶ月前

今回のメルマガでも米国出張で見てきたこと、感じたことをご紹介します。 　毎年、カンファレンスに参加をしているとその年のトレンド（流行り）があることに気づきます。 ある年は、顧客とのコミニュケーションの取り方であったり （そういう年は運用の成績が良くない年が多い） とある年は、流行りのスマートベータの...

ＮＡＰＦＡカンファレンスｉｎラスベガス～その４～

コメ0 億の近道　チャンネル版 138ヶ月前

ラスベガス報告の４回目は、ＮＡＰＦＡカンファレンスのセミナー内容についていくつかご紹介いたします。 　前回の確認で すが、ＮＡＰＦＡとは（The National Association of Personal Financial Advisors）の略称で、目的は証券や保険などの商品販売によるコミッションを受け取らないＦｅｅ－Ｏｎｌｙのアドバイザーを...

ＮＡＰＦＡカンファレンスｉｎラスベガス～その３～

コメ0 億の近道　チャンネル版 139ヶ月前

ラスベガス報告の３回目は、そもそも今回の訪問目的であったＮＡＰＦＡカンファレンスの内容や雰囲気について報告します。 　ＮＡＰＦＡとは（The National Association of Personal Financial Advisors）の略称で、目的は前回までにお伝えしてきたＦｅｅ－Ｏｎｌｙのアドバイザーを支援、組織化する団体です。 　似たよ...