【対談】糀屋総一朗さんに聞く『幸せを感じるお金の使い方』後編

コメ0 億の近道　チャンネル版 45ヶ月前

　福岡県宗像市神湊（こうのみなと）からフェリーに乗って２０分、人口約６００人の大島に１泊１０万円の宿「ＭＩＮＡＷＡ」があります。　その仕掛け人が今回のゲストである糀屋総一朗さんです。　糀屋さんは、慶應義塾大学の法学部に在学中から不動産業界で仕事を始め、卒業後、２００１年に株式会社谷口宝飾グループ...

【対談】糀屋総一朗さんに聞く『幸せを感じるお金の使い方』前編

コメ0 億の近道　チャンネル版 46ヶ月前

　福岡県宗像市神湊（こうのみなと）からフェリーに乗って２０分、人口約６００人の大島に１泊１０万円の宿「ＭＩＮＡＷＡ」があります。　その仕掛け人が今回のゲストである糀屋総一朗さんです。　糀屋さんは、慶應義塾大学の法学部に在学中から不動産業界で仕事を始め、卒業後、２００１年に株式会社谷口宝飾グループ...

年初に２０２１年の相場を考える

コメ0 億の近道　チャンネル版 46ヶ月前

　メルマガ読者の皆様　本年もよろしくお願いいたします。　２０２０年は、全世界がコロナ禍に見舞われる中で、株式相場は一旦はウイルス対応の不確実性から、大幅に下げることがありましたが、年後半にかけて、しっかりと回復して、年末には年初の数字を上回る勢いがありました。　実際の経済や労働者としては、コロナ...

２０２０年を振り返って

コメ0 億の近道　チャンネル版 47ヶ月前

　早いもので、今年も最後のメルマガになります。　２０２０年を振り返ると、世界中新型コロナウイルスに振り回された１年だったと思います。　日本国内をみても、ここまで人々が行動を変えるようになるとは考えてもいませんでした。　人々の行動変更によって、経済的な影響は大きく生じました。　特に旅行外出や外食の...

山崎元さんと考える　善良なＦＰは、あなたの資産を正しく導く。－後編

コメ0 億の近道　チャンネル版 47ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　今回も経済評論家の山崎元さんとの対談をお届けいたします。―――――　ベストセラー「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！」（文響社）やテレビの情報番組への出演など、投資運用の初心者に向けたわかりやすい解説に定評のある経済評論家の山崎元さん。　amazonリンク...

山崎元さんと考える　善良なＦＰは、あなたの資産を正しく導く。－前編

コメ0 億の近道　チャンネル版 48ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　今回は経済評論家の山崎元さんとの対談をお届けいたします。―――――　ベストセラー「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！」（文響社）やテレビの情報番組への出演など、投資運用の初心者に向けたわかりやすい解説に定評のある経済評論家の山崎元さん。　amazonリンク...

幸福学について学んでます

コメ0 億の近道　チャンネル版 48ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　最近は幸福学について勉強をしている最中です。　弊社では個人向けに資産運用のアドバイスなどを行うのが本業ではありますが顧客の中で、これ以上資産が増えても自分たちが日常の生活を送る範囲では使いきれないので、それ以外で顧客に貢献できる要素を検討する為です。　慶應義塾大学で幸福...

コロナショックから７か月経過して

コメ0 億の近道　チャンネル版 49ヶ月前

　２０２０年も１０月に入り、残すところもう３か月も無くなってしまいました。　現段階でもコロナの影響は社会のいたるところに散見しますが、少なくとも株価の上では、日本も米国も３月のコロナショック以前の株価の水準に戻ってきています。　私もお客様にアドバイスを行う立場として振り返ると、お客様には３月１０...

【対談】日本人はなぜ、なかなか運用を始めないのだろう？後編

コメ0 億の近道　チャンネル版 50ヶ月前

　今回は前回の竹川美奈子さんとの対談後編です。［竹川美奈子氏プロフィール］　出版社や新聞社勤務などを経て独立。２０００年ＦＰ資格を取得後、投資信託やｉＤｅＣｏ（個人型確定拠出年金）、マネープランセミナーなどの講師も務め、投資初心者に向けて長期分散投資のメリットを伝えている。●入り口のハードルを下げ...

【対談】日本人はなぜ、なかなか運用を始めないのだろう？

コメ0 億の近道　チャンネル版 50ヶ月前

　今回は竹川美奈子さんに対談をお願いしました。［竹川美奈子氏プロフィール］　出版社や新聞社勤務などを経て独立。２０００年ＦＰ資格を取得後、投資信託やｉＤｅＣｏ（個人型確定拠出年金）、マネープランセミナーなどの講師も務め、投資初心者に向けて長期分散投資のメリットを伝えている。　今回は、悩める個人投...

ウェルスナビ　柴山さんと考える『いま日本に必要な金融サービス』－後編

コメ0 億の近道　チャンネル版 51ヶ月前

　今回のメルマガでは、いま運用業界でも話題になっているロボアドバイザーの会社を経営する柴山社長との対談を記事にしました。●それでも心のどこかにある「投資は危ない？」という不安感は的外れ？小屋：アメリカでキャリアの長いファイナンシャル・アドバイザーの人たちと話すと、金融ビジネスは「スノーボールを転が...

ウェルスナビ　柴山さんと考える『いま日本に必要な金融サービス』－前編

コメ0 億の近道　チャンネル版 51ヶ月前

　今回のメルマガでは、いま運用業界でも話題になっているロボアドバイザーの会社を経営する柴山社長との対談を記事にしました。●中学時代、経済に興味を持った２人が資産運用のプロフェッショナルに－個人の世帯や法人オーナーとの対面での相談を中心にライフプランのコンサルティングを行う小屋さん。　ＡＩを使ったロ...

山本潤さんと考える「ポートフォリオ戦略で考える、長期投資の大切さ」－後編

コメ0 億の近道　チャンネル版 52ヶ月前

　今回は同じ億近執筆陣でもあります、山本潤さんとのインタビュー記事後編を作成しましたのでお届けいたします。　前編はこちら　⇒　http://okuchika.net/?eid=9341山本潤さんと考える「ポートフォリオ戦略で考える、長期投資の大切さ」●長期目線で考えれば、未曾有の事態にも慌てずに対応できる。小屋：　私たちのお客...

山本潤さんと考える「ポートフォリオ戦略で考える、長期投資の大切さ」－前編

コメ0 億の近道　チャンネル版 52ヶ月前

　今回は同じ億近執筆陣でもあります、山本潤さんとのインタビュー記事を作成しましたのでお届けいたします。「本当の意味での投資」は、長い目線で運用すること－コロンビア大学院修了。哲学・工学・理学の修士号を取得。　外資系投資顧問で日本株式ファンドマネジャーとして２０年間運用に携わる。　日本株の成長株投...

顧客の行動から考える残念な３つの資産運用パターン

コメ0 億の近道　チャンネル版 53ヶ月前

　最近は、お客様の資産運用のレポートを作成してまとめているのですが、少なからず、資産運用では取れない方が良い行動をとることによって運用のパフォーマンスを悪化させている顧客を見かけます。　そこで、運用のアドバイザーから見て「残念」と感じる顧客の行動パターンについて考えてみたいと思います。１．１年と...

コロナ後の世界を考える

コメ0 億の近道　チャンネル版 53ヶ月前

　最近、会う人たちによく「コロナの影響があるのに、なんで株価はこんなにも強いのでしょうか？」と聞かれることがあります。　こう聞かれたときには「株式市場ではもうコロナの影響は終わった話として扱われているのです」と応えると大変驚かれます。　その意味では、まだまだみなさんコロナの影響を大きく受けている...

【書評】初心者でも勝率99％の株ポートフォリオ戦略（山本潤著）

コメ0 億の近道　チャンネル版 54ヶ月前

その３　～長期投資に必要のないもの～　今回も、投資メルマガ億の近道での執筆陣でもある山本潤さんの書籍をご紹介したいと思います。　https://amzn.to/2VBY0Rl　今回が最終回となります。　最終回は、とても大事な「投資家の社会的役割」について。　書籍のコラムの中に下記のような内容があります（文章は小屋が簡略...

【書評】初心者でも勝率99％の株ポートフォリオ戦略（山本潤著）その２

コメ0 億の近道　チャンネル版 54ヶ月前

　その２　～長期投資に必要のないもの～　今回も、投資メルマガ億の近道での執筆陣でもある山本潤さんの書籍をご紹介したいと思います。　https://amzn.to/2VBY0Rl　本書の第２章では、長期投資に不必要なものをしっかりと整理して解説しています【長期投資に不必要な１７つの項目】　・多数派の意見　・一発逆転の発想...

【書評】初心者でも勝率99％の株ポートフォリオ戦略（山本潤著）

コメ0 億の近道　チャンネル版 55ヶ月前

その１～初心者がやってはいけない投資手法～　今回は、同じ億の近道の執筆陣でもある山本潤さんの書籍をご紹介したいと思います。●初心者でも勝率99％の株ポートフォリオ戦略　山本潤・著　かんき出版　　https://amzn.to/2VBY0Rl　山本さんのご紹介はいまさら億近読者には必要が無いとは思いますが、日系・外資系の証...

コロナ騒動で見えなかったものが見えてきた３つのこと

コメ0 億の近道　チャンネル版 55ヶ月前

　今回のコロナ騒動で普段は目につかなかった事も見えてくる機会が多い気がします。１．ＳＮＳの投稿が増える　普段はＳＮＳでＲＯＭ専門（読むだけ）の人が急にコロナ関連の話題になると、発言したり、人の記事をシェアしたりすることが多くなっている気がします。　私の事を言えば、コロナ関連の情報については不確定...

顧客とのリバランスのミーティングで気づいたパフォーマンスを上げる３つのこと

コメ0 億の近道　チャンネル版 56ヶ月前

　ちょうど今週からクライアントの皆さんと、このマーケット下でどのように　行動すべきかという事を含めてミーティングを重ねています。　リモートワークの声がけもあってか、ほとんどのクライアントさんとオンラインでミーティングを行うようになりました。　ちなみにツールとしては、Ｚｏｏｍ（Ｚｏｏｍ　Ｖｉｄｅｏ...

リスク（標準偏差）を上げずにリターンをあげる方法

コメ0 億の近道　チャンネル版 56ヶ月前

　コロナ対応が収まりを見せない中で、皆様どのように資産運用と向き合っておられるでしょうか。　前回、前々回とマーケットの悪い中で投資家としてどのように振舞うべきかという所を書いてきましたので、今回は別の話。　最近、お客様の相談に乗っている中でよく検討する手法の一つに、「法人を設立して、個人所得の一...

相場が悪い時に考えたい３つのこと

コメ0 億の近道　チャンネル版 56ヶ月前

　前回のメルマガ執筆時より、相場環境は一層悪化しています。　２０２０年３月１９日現在で日経平均で１７，０００を割り、ＮＹダウ平均で２０，０００を割り込んでいます。　本当に２００８年のリーマンショック後に資産運用を始められた方々にとっては初めて経験するような相場の暴落だと思います。　そこで、現在の...

コロナショックは暴落なのか？

コメ0 億の近道　チャンネル版 57ヶ月前

　２月の最終週は、日本も米国も新型コロナウイルスの影響という解説付きで１０％程度株式市場が下落しました。　株価の水準としては２０１９年８月頃の水準に戻った状態です。　つまり、２０１９年夏から２０２０年年明けにかけて１０％程度上昇した株価が、２０２０年２月末に、１週間で元通りにリセットされたような...

ゼロサムゲームは資産運用か？

コメ0 億の近道　チャンネル版 57ヶ月前

　今週は１週間、大学生のインターンシップの受け入れをしています。　そこで、インターンに来ている学生に質問をしてみました。「これまで資産運用など考えたことがありますか？」　回答は意外なことに２名のインターン生が「現在資産運用に取り組んでいます」と答えたのです。　学生時代から「資産運用」に取り組むと...

本人の思う問題点はズレている

コメ0 億の近道　チャンネル版 58ヶ月前

　今回の題は、「問題点はズレている」。　最近やっているコンサルティングの案件でも再度認識したことをご紹介しようと思います。　ご相談者としては、ご自身の保有している日本株式の個別銘柄のことが昔から気になっているようで、これを整理してより効率的なポートフォリオに組み替えることを強く希望しています。　...

資産運用を行う前に利用する３つの箱

コメ0 億の近道　チャンネル版 58ヶ月前

　昨年年末から、経営者向けに「資産運用をどのように考えたら効率的なのか？」というコンテンツを制作しております。　コンテンツを制作していく中で、資産運用にたどり着く前に・法人、個人間で税率をしっかりと考えた役員報酬の設定になっているか？・法人でしっかりと節税になるような取り組みをしているか？・個人...

"お金"に対する展望

コメ0 億の近道　チャンネル版 59ヶ月前

　小屋です。２０２０年もよろしくお願い致します。　お正月は、ある程度まとまって本を読んだりしていました。　中でも、読み直しをしていた本で皆さんにご紹介したいと思ったのは新しい時代のお金の教科書山口　揚平（著）　https://amzn.to/2FwW0SVです。　この本の中では、お金の持つ要素１．信用２．汎用お金の価値...

年末のお客様との会話で感じたところ

コメ0 億の近道　チャンネル版 59ヶ月前

　２０１９年もあと２週間ほどで終わります。　個人投資家の方々は、今年１年間は良い成績を収められたのではないでしょうか？　私の方も、この１２月には顧客と面談をして１年間の運用について一緒に振り返る機会が多くあります。　その中で、まだまだ一般の個人の方々に理解されていないなと思う事柄がいくつかありま...

大手証券会社の比較可能なＫＰＩを見てみる【コスト編】

コメ0 億の近道　チャンネル版 60ヶ月前

　前回のメルマガの続きで、今回はＫＰＩ比較のコスト編です。～おさらい～２０１８年に金融庁が「投資信託の販売会社における比較可能な共通ＫＰＩについて」という発表をして、各金融機関の投資信託の販売状況を購入者側が比較検討しやすいように、比較可能な共通ＫＰＩというものを設定するように促しました。　その...

大手証券会社の比較可能なＫＰＩを見てみる【パフォーマンス編】

コメ0 億の近道　チャンネル版 60ヶ月前

　昨年２０１８年に金融庁が「投資信託の販売会社における比較可能な共通ＫＰＩについて」という発表をして、各金融機関の投資信託の販売状況を購入者側が比較検討しやすいように、比較可能な共通ＫＰＩというものを設定するように促しました。その詳細は、下記になります。https://www.fsa.go.jp/news/30/sonota/201806...

長期的に考えることの難しさ

コメ0 億の近道　チャンネル版 61ヶ月前

　最近、相談の現場でいくつかあったケースで感じたことを書きます。　それは、いくら説明してもなかなか個人投資家の方に長期での投資を捉えてもらうのは難しいものだという事です。　仕事でも何でも、やり方やテクニックなど短期的に成果が出ることに関心が向かい、人格形成や人脈形成など中長期的に成果を出すために...