-
NISAの利用方法について
コメ0 億の近道 チャンネル版 131ヶ月前
最近は、急に街中でも来年度から始まるNISA(少額投資非課税制度)の告知を見かけることが多くなってきました。 私の自宅にも各銀行や証券会社から連続でNISA口座の開設申込書が届き始めており、NISAを目にしない日は無いと言っても良いかもしれません。(これは証券投資を行っている人はということでしょ...
-
アベノミクスの評価と今後の予測
コメ0 億の近道 チャンネル版 132ヶ月前
今回は、参院選を前に安倍首相が就任してからのアベノミクス7か月間を回顧し、今後の流れを予測してみました。 民主党の野田前首相が衆議院を解散したのが昨年の11月16日でした。その後、自民党が圧勝した衆議院選挙が12月16日です。ここで上記の為替と資産の動きを確認してみましょう。 実際に為替は、衆...
-
NAPFAカンファレンスinラスベガス~その4~
コメ0 億の近道 チャンネル版 132ヶ月前
ラスベガス報告の4回目は、NAPFAカンファレンスのセミナー内容についていくつかご紹介いたします。 前回の確認で すが、NAPFAとは(The National Association of Personal Financial Advisors)の略称で、目的は証券や保険などの商品販売によるコミッションを受け取らないFee-Onlyのアドバイザーを...
-
NAPFAカンファレンスinラスベガス~その3~
コメ0 億の近道 チャンネル版 133ヶ月前
ラスベガス報告の3回目は、そもそも今回の訪問目的であったNAPFAカンファレンスの内容や雰囲気について報告します。 NAPFAとは(The National Association of Personal Financial Advisors)の略称で、目的は前回までにお伝えしてきたFee-Onlyのアドバイザーを支援、組織化する団体です。 似たよ...
-
NAPFAカンファレンスinラスベガス~その2~
コメ0 億の近道 チャンネル版 133ヶ月前
前回のメルマガではラスベガスでのFP事務所訪問について報告しました。今回はその第2弾です。 前回のRedrock Wealth Management社に続いて訪問したところは、Sparrow Wealth Management社です。 こちらの代表者はChristopher M. Jonesさん。こちらの事務所は1999年に開業したもの。開業前にはマッキンゼーな...
-
NAPFAカンファレンスinラスベガス~その1~
コメ0 億の近道 チャンネル版 134ヶ月前
この5月上旬に、ラスべカスにて開催されました、NAPFA(The National Association of Personal Financial Advisors)のカンファレンスに参加をしてきました。 今回から数回にわたりまして、このNAPFAで行われたカンファレンスの様子や、米国ラスベガス周辺で活動しているFP事務所の様子をお伝えしたいと...
-
日銀が変わった!
コメ0 億の近道 チャンネル版 134ヶ月前
3月21日に黒田東彦が総裁に就任してから1か月の間に矢継ぎ早に大胆な政策を打ち出してきた日本銀行ですが、4月27日に発表した「経済・物価情勢の展望」報告でまたもびっくりするような強気な見通しを発表しました。 本日のメルマガではこのレポートの内容を見ながら日本銀行が今後の日本経済をどのように見てい...
-
新NISAの利用方法
コメ0 億の近道 チャンネル版 4ヶ月前
年末も近くなり、来年から始まる新NISAへの関心が高まっているようです。 私の周囲でも、にわかに新NISAの利用方法について、意見が欲しいという声が高まっています。 弊社でも、年明けからお客様には新NISAの利用方法について、個別に連絡しながらお教えしていく予定なのですが、基本的な考え方につい...
-
【対談】寺澤さんご夫妻に聞いた、FIRE達成までの裏話。お金の貯め方、働き方について 後編
コメ0 億の近道 チャンネル版 5ヶ月前
今回は、2人のお子さんを育てながら資産1億円超えを達成した寺澤夫妻をゲストに迎えました。 夫の寺澤伸洋さんは国内メーカー勤務から40歳で外資系企業の事業部長に転職。在職中にビジネス書作家としてデビュー、FIREを達成し、現在すでに22冊の書籍を出版。 「FIREの ”RE” をリタイアではなくリ...
-
【対談】寺澤さんご夫妻に聞いた、FIRE達成までの裏話。お金の貯め方、働き方について 前編
コメ0 億の近道 チャンネル版 5ヶ月前
今回は、2人のお子さんを育てながら資産1億円超えを達成した寺澤夫妻をゲストに迎えました。 夫の寺澤伸洋さんは国内メーカー勤務から40歳で外資系企業の事業部長に転職。在職中にビジネス書作家としてデビュー、FIREを達成し、現在すでに22冊の書籍を出版。 「FIREの ”RE” をリタイアではなくリ...
-
【対談】タレント・杉原杏璃さんに聞く。株式投資歴18年で得た経験とこれからの夢-後編
コメ0 億の近道 チャンネル版 6ヶ月前
前回の杉原さんへのインタビューの後編です。 前編はこちら ⇒ http://www.okuchika.net/?eid=11376 華やかなゲストが来てくれました。 10代の頃からタレント、グラビアアイドルとして活動する一方、個人投資家でもある杉原杏璃さんです。 23歳のとき、30万円ほどの貯金を元手に株式投資を始め、5年後には...
-
【対談】タレント・杉原杏璃さんに聞く。株式投資歴18年で得た経験とこれからの夢-前編
コメ0 億の近道 チャンネル版 6ヶ月前
華やかなゲストが来てくれました。 10代の頃からタレント、グラビアアイドルとして活動する一方、個人投資家でもある杉原杏璃さんです。 23歳のとき、30万円ほどの貯金を元手に株式投資を始め、5年後には運用資産1000万円を達成し、投資歴17年で“億り人”に。 現在は『株は夢をかなえる道具』(祥伝社...
-
”アート×NFT×地域応援プロジェクト”で新たな地域創生の仕組みを作る
コメ0 億の近道 チャンネル版 7ヶ月前
弊社株式会社マネーライフプランニングで開催した、セミナーの内容報告です。前半:井口真理子氏のアート活動紹介 講演者:井口真理子氏https://www.marikoiguchi.com/●「人間はどこに行くのか」を描き続けてきた 私は、保育園に入ったころはすでに「絵を描くのって楽しい」と、チラシの裏などにオリジナルのキャラ...
-
世の中の見方、意見を構築すること
コメ0 億の近道 チャンネル版 7ヶ月前
先日、アドバイザー向けの研修資料を作りながら考えていたことをお伝えします。 資産運用(あるいはそのアドバイス)を行おうと思うのであれば、自分なりのモノの見方、社会の見方、自分の意見を持つ必要があります。 しかし、悲しいかな今の日本の学校教育の中ではあまりその力は育まれずにそうした能力の低い大人...
-
『捨てられる銀行』シリーズ著者 橋本卓典さんに聞く。現場で取材を続ける理由と、これからの金融機関に求められるサー
コメ0 億の近道 チャンネル版 8ヶ月前
今回の対談のゲストは、共同通信社編集委員として精力的に日本各地の金融機関、中小企業への取材を続けている橋本卓典さんです。 2006年に共同通信社入社後、経済部記者として流通、証券、大手銀行、金融庁を担当していた橋本さんは、あるきっかけから地方に目を向け始めます。 金融行政と地域経済・地域金融を...
-
お金で買えるプライスレスな経験
コメ0 億の近道 チャンネル版 9ヶ月前
ここ1か月の間に、貴重な経験を2つしましたので皆さんにも共有したいと思います1.タイの農村訪問 私の知人の西田誠二さんが、クラウドファンディングで「タイ・コラートで農地を失った農家46軒と挑む、農産加工施設立ち上げ」という活動をしていました。 小屋も些少ながら支援をさせていただき、そのクラウド...
-
ファイナンシャル・インディペンデンス
コメ0 億の近道 チャンネル版 9ヶ月前
先日のメルマガ対談、ゲストの「エノテカ オルチャ」のオーナーシェフ富田泰正さんから、「ファイナンシャル・インディペンデンス」というキーワードが出ました。「このぐらいあれば、もうお金のことであくせくしたり不安になったりしない、そのぐらいの資産を築き上げた状態ですね。だから、仕事をしながら自分もそ...
-
資産運用しても良い金額は?
コメ0 億の近道 チャンネル版 10ヶ月前
弊社には、毎月様々な方が資産運用の相談にいらっしゃいます。 多くの方が「資産運用を始めたいのだが、どのように始めたらよいのかわからない」「どんな商品を購入したらよいのかわからない」「NISAはどのように使うべきか」などの疑問をたくさんいただきます。 その中でも、弊社が一番大事だとお伝えするのは...
-
好きなことのためにお金を使って生きていく。「エノテカ オルチャ」オーナーシェフ富田泰正さんと考える人生の楽しみ方
コメ0 億の近道 チャンネル版 10ヶ月前
前回のインタビュー記事の後編をお届けします。 今回は世田谷でイタリアンレストラン「エノテカオルチャ」を経営するオーナーシェフ、富田泰正さんに登場していただきます。 外資系の大手IT企業を59歳で退職後、ご夫婦でイタリアに1年間留学。 ずっとやってみたかったイタリア料理を学び、エノテカオルチャを...
-
好きなことのためにお金を使って生きていく。「エノテカ オルチャ」オーナーシェフ富田泰正さんと考える人生の楽しみ方
コメ0 億の近道 チャンネル版 11ヶ月前
久しぶりにインタビュー記事をお届けします。 今回は世田谷でイタリアンレストラン「エノテカオルチャ」を経営するオーナーシェフ、富田泰正さんに登場していただきます。 外資系の大手IT企業を59歳で退職後、ご夫婦でイタリアに1年間留学。 ずっとやってみたかったイタリア料理を学び、エノテカオルチャをオ...
-
運用業界だけ変革しても難しい
コメ0 億の近道 チャンネル版 11ヶ月前
2023年4月21日に金融庁から公表された「資産運用高度化プログレスレポート2023」を読みました。 毎年でているレポートの今年度版ですが、すでに多くの方が内容については批評しています。なので、中身についてはさらっと紹介するにとどめます。 内容については、主に国内の運用会社の課題として・運用者...
-
顧客本位とは何か?
コメ0 億の近道 チャンネル版 12ヶ月前
5月12日(金)に、京都信金QUESTIONで開催されたイベント「顧客本位ってなんだ」に参加してきましたので内容を報告したいと思います。 まず最初に講演いただいたのが、「捨てられる銀行」シリーズで有名な共同通信編集委員の橋本卓典さん。 今回、第2部パネルディスカッションで参加いただいた、北國銀...
-
GWに読む億の近道執筆陣の本
コメ0 億の近道 チャンネル版 12ヶ月前
GWはいかがお過ごしですか? コロナ明け久々の旅行をお楽しみの向きもあるでしょう。 また、まとまった休みは読書にも最適。 いつも億の近道に寄稿している執筆陣の本を読んでみるのも一興ですね。 各氏のエッセンスを楽しみください。 ちょうどamazonで「GW 本のまとめ買いキャンペーン」開催中のようです。 ...
-
金融庁の本気度
コメ0 億の近道 チャンネル版 13ヶ月前
先週は、「中小企業庁、金融業に信用保証解禁 外資誘致や新興育成」というニュースが流れました。 https://bit.ly/koya20230419 今のところ、日本金融新聞という専門誌でしか紹介されていませんが、これは弊社も含めた業界にとってはとても大きなニュースでした。 なぜなら、これまで金融商品取引法上の金融取引業...
-
顧客の立場に立ったアドバイザー
コメ0 億の近道 チャンネル版 13ヶ月前
昨年2022年12月9日に金融庁の市場制度ワーキンググループで「顧客本位タスクフォース」の中間報告が行われました。https://www.fsa.go.jp/singi/singi_kinyu/tosin/20221209.html この報告書の中で「顧客の立場に立ったアドバイザー」という項目があります。『方策の一つとして、一定の中立性を有するアドバイ...
-
ポッドキャスト始めました
コメ0 億の近道 チャンネル版 13ヶ月前
こんにちは、小屋です。 今回は小屋の新しい活動をご報告する回になりますが、お付き合いください。1.ポッドキャスト始めました 昨年末にメルマガでもお伝えした、関西で子供向けの金融教育で人気のキャサリン&ナンシーと一緒に3月からポッドキャストの配信を始めました。 https://spotifyanchor-web.app.link/...
-
学び直し(リカレント)の重要性と学び方
コメ0 億の近道 チャンネル版 14ヶ月前
最近はリカレント教育の重要度が、言われていますが[リカレント教育とは]”学校教育から離れた後も生涯にわたって学び続け、必要に応じて就労と学習を交互に繰り返すことを指します。 リカレント(recurrent)は「循環する」「再発する」といった意 味です。” みなさんはどう学ばれているでしょうか? ...
-
M&A後の資産運用
コメ0 億の近道 チャンネル版 14ヶ月前
昨年から何件か、M&Aで事業を売却した後の資産運用の相談をいただきました。 その中には、事業承継の中で次世代の経営者に継ぐのではなく、他社に売却した事例また他には、事業を一度売却し、その後にまた自分の新しいビジネスを立ち上げる為に他社に売却した事例があります。 前者では、退職金の受け取り方、積...
-
顧客本位の金融機関とは
コメ0 億の近道 チャンネル版 15ヶ月前
岸田総理が、資産所得倍増計画を打ち上げ、昨年から金融庁でも新しいNISA制度の改革など、様々な議論が展開されていました。 その中でも「顧客本位タスクフォース」の中で、金融機関がどのようにしたら顧客本位の姿勢で利用者に対峙できるかという事が議論されていました。 私も、一般の人が金融機関(銀行、証...
-
ChatGPTのある世界
コメ0 億の近道 チャンネル版 15ヶ月前
昨年11月に公開されたChatGPTと呼ばれるAIチャットが話題になっています。 https://openai.com/blog/chatgpt/ AIが、テキストベースであればどんなものでも回答してくれるという事で現在では大学生のレポートや宿題などで、あっという間に重宝されているようです。 僕はエンジニアではないですが、コ...
-
年末年始は億近執筆陣の著書で!
コメ0 億の近道 チャンネル版 16ヶ月前
いつもご愛読ありがとうございます。年末年始など、まとまった時間が取れる期間は読書がオススメ。この機会に、億の近道の執筆陣が著した書籍を読んでみませんか?叡智に溢れた内容は、きっとあなたを一段上のステージへ上げてくれることでしょう。詳細はこちらのページで!! ⇒ http://www.iforum.jp/book.htm
-
2022年を振り返って
コメ0 億の近道 チャンネル版 17ヶ月前
a90f06820f329862fe544b1a191dc959_s.jpg 早いもので、2022年も私の最後のメルマガとなりました。 ここで、2022年のマーケットを振り返っておきます。 執筆時点でわかる範囲の数字になってます。 [NYダウ] 2022年 1月 3日 初値36,321ドル 2022年12月20日 終値32,75...
-
「結果ありき」の議事運営
コメ0 億の近道 チャンネル版 17ヶ月前
2022年も師走に入り、慌ただしさも増していますが、いかがお過ごしでしょうか? 株式運用に関わる世界に身を置く人間として、いま気になっているのはNISAを中心とした来年度の税制改正の議論です。 マスコミなどの報道では、NISAの期間無期限化など、望ましい方向性での改正の議論がなされていますが、...
-
DIE WITH ZERO(ゼロで死ね)の実践
コメ0 億の近道 チャンネル版 18ヶ月前
こんにちは、小屋です。 2年ほど前に、流行った本で「DIE WITH ZERO」という本があります。 amazonリンク ⇒ https://amzn.to/3NUKliX これは、人が一生の人生やライフプランを考えるうえで多くの人が、死ぬまでにお金を残して死んでいきますが、その前に自分の人生をより豊かにするために、しっか...