お小遣いは増やしなさい

コメ0 億の近道　チャンネル版 15ヶ月前

　夏休みに帰省したらおじいちゃん、おばあちゃんが孫にお小遣いをあげる。　これは、ごくありふれた光景です。　おじいちゃん、おばあちゃんからお小遣いをもらったときこそ、子供にお金の仕分け方法を教えるチャンスです。　お金の仕分けの基本は、「１．すぐに使うお金、２．しばらく後に使うお金、３．貯めるお金、...

ファイナンシャル・インディペンデンス

コメ0 億の近道　チャンネル版 15ヶ月前

　先日のメルマガ対談、ゲストの「エノテカ　オルチャ」のオーナーシェフ富田泰正さんから、「ファイナンシャル・インディペンデンス」というキーワードが出ました。「このぐらいあれば、もうお金のことであくせくしたり不安になったりしない、そのぐらいの資産を築き上げた状態ですね。だから、仕事をしながら自分もそ...

資産運用しても良い金額は？

コメ0 億の近道　チャンネル版 16ヶ月前

　弊社には、毎月様々な方が資産運用の相談にいらっしゃいます。　多くの方が「資産運用を始めたいのだが、どのように始めたらよいのかわからない」「どんな商品を購入したらよいのかわからない」「ＮＩＳＡはどのように使うべきか」などの疑問をたくさんいただきます。　その中でも、弊社が一番大事だとお伝えするのは...

好きなことのためにお金を使って生きていく。「エノテカ　オルチャ」オーナーシェフ富田泰正さんと考える人生の楽しみ方

コメ0 億の近道　チャンネル版 17ヶ月前

　久しぶりにインタビュー記事をお届けします。　今回は世田谷でイタリアンレストラン「エノテカオルチャ」を経営するオーナーシェフ、富田泰正さんに登場していただきます。　外資系の大手ＩＴ企業を５９歳で退職後、ご夫婦でイタリアに１年間留学。　ずっとやってみたかったイタリア料理を学び、エノテカオルチャをオ...

運用業界だけ変革しても難しい

コメ0 億の近道　チャンネル版 17ヶ月前

　２０２３年４月２１日に金融庁から公表された「資産運用高度化プログレスレポート２０２３」を読みました。　毎年でているレポートの今年度版ですが、すでに多くの方が内容については批評しています。なので、中身についてはさらっと紹介するにとどめます。　内容については、主に国内の運用会社の課題として・運用者...

顧客本位とは何か？

コメ0 億の近道　チャンネル版 18ヶ月前

　５月１２日（金）に、京都信金ＱＵＥＳＴＩＯＮで開催されたイベント「顧客本位ってなんだ」に参加してきましたので内容を報告したいと思います。　まず最初に講演いただいたのが、「捨てられる銀行」シリーズで有名な共同通信編集委員の橋本卓典さん。　今回、第２部パネルディスカッションで参加いただいた、北國銀...

勝ち組になるという選択肢を平等に届ける

コメ0 億の近道　チャンネル版 18ヶ月前

　「２億円あればリタイアしてもいい」　ＦＩＲＥを目指す人たちは、このような目標を立てます。　２０２４年から始まる新ＮＩＳＡは、非課税期間が恒久になります。　株にも投資できる成長投資枠は、１，２００万円あります。これを２億円に膨らませることができた際には、売却益に税金はかかりません。配当も非課税な...

ＧＷに読む億の近道執筆陣の本

コメ0 億の近道　チャンネル版 18ヶ月前

　ＧＷはいかがお過ごしですか？　コロナ明け久々の旅行をお楽しみの向きもあるでしょう。　また、まとまった休みは読書にも最適。　いつも億の近道に寄稿している執筆陣の本を読んでみるのも一興ですね。　各氏のエッセンスを楽しみください。　ちょうどamazonで「GW 本のまとめ買いキャンペーン」開催中のようです。　...

２３歳から月５万円

コメ0 億の近道　チャンネル版 18ヶ月前

　「毎月５万円、３０年間積み立てなさい」　私の子供が大学を卒業して、独り立ちするときには、こんなことを告げておきたいです。　億近読者のみなさんこんにちは。金融教育の専門家遠藤です。　今日は新ＮＩＳＡで億を作る方法のお話です。　新ＮＩＳＡでは、合計１８００万円まで非課税枠が付与されます。　１，８０...

顧客の立場に立ったアドバイザー

コメ0 億の近道　チャンネル版 19ヶ月前

　昨年２０２２年１２月９日に金融庁の市場制度ワーキンググループで「顧客本位タスクフォース」の中間報告が行われました。https://www.fsa.go.jp/singi/singi_kinyu/tosin/20221209.html　この報告書の中で「顧客の立場に立ったアドバイザー」という項目があります。『方策の一つとして、一定の中立性を有するアドバイ...

Ｍ＆Ａ後の資産運用

コメ0 億の近道　チャンネル版 21ヶ月前

　昨年から何件か、Ｍ＆Ａで事業を売却した後の資産運用の相談をいただきました。　その中には、事業承継の中で次世代の経営者に継ぐのではなく、他社に売却した事例また他には、事業を一度売却し、その後にまた自分の新しいビジネスを立ち上げる為に他社に売却した事例があります。　前者では、退職金の受け取り方、積...

ＣｈａｔＧＰＴのある世界

コメ0 億の近道　チャンネル版 21ヶ月前

　昨年１１月に公開されたＣｈａｔＧＰＴと呼ばれるＡＩチャットが話題になっています。　https://openai.com/blog/chatgpt/　ＡＩが、テキストベースであればどんなものでも回答してくれるという事で現在では大学生のレポートや宿題などで、あっという間に重宝されているようです。　僕はエンジニアではないですが、コ...

２０２２年を振り返って

コメ0 億の近道　チャンネル版 23ヶ月前

a90f06820f329862fe544b1a191dc959_s.jpg  　早いもので、２０２２年も私の最後のメルマガとなりました。  　ここで、２０２２年のマーケットを振り返っておきます。　執筆時点でわかる範囲の数字になってます。  ［ＮＹダウ］　２０２２年　１月　３日　初値３６，３２１ドル　２０２２年１２月２０日　終値３２，７５...

「結果ありき」の議事運営

コメ0 億の近道　チャンネル版 23ヶ月前

　２０２２年も師走に入り、慌ただしさも増していますが、いかがお過ごしでしょうか？　株式運用に関わる世界に身を置く人間として、いま気になっているのはＮＩＳＡを中心とした来年度の税制改正の議論です。　マスコミなどの報道では、ＮＩＳＡの期間無期限化など、望ましい方向性での改正の議論がなされていますが、...

ＤＩＥ　ＷＩＴＨ　ＺＥＲＯ（ゼロで死ね）の実践

コメ0 億の近道　チャンネル版 24ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　２年ほど前に、流行った本で「ＤＩＥ　ＷＩＴＨ　ＺＥＲＯ」という本があります。　amazonリンク　⇒　https://amzn.to/3NUKliX　これは、人が一生の人生やライフプランを考えるうえで多くの人が、死ぬまでにお金を残して死んでいきますが、その前に自分の人生をより豊かにするために、しっか...

米国でのアドバイスの進化

コメ0 億の近道　チャンネル版 25ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　１０月２７日（木）に、小屋が親しくしているＡｎｎさんという米国のアドバイザーに東京でセミナーをやってもらう予定になっています。　そこで、当日のセミナー内容の資料を事前にもらいながら確認をしている中で、興味深い資料がありました　「Ｔｈｅ　Ａｄｖｉｃｅ　ｖａｌｕｅ　Ｓｔａｃ...

中小企業オーナー経営者の役員報酬の考え方

コメ0 億の近道　チャンネル版 25ヶ月前

　こんにちは、マネーライフプランニングの小屋です。　日頃、中小企業のオーナー経営者さんの「お金」の相談を受けていると、よくある悩みというのが見えてきます。　今日は特に相談の多い役員報酬の設定について取り上げたいと思います。●役員報酬の設定について　オーナー経営者である方々は、ご自身の役員報酬を自分...

アドバイザーが中立な立場に立つことの難しさ

コメ0 億の近道　チャンネル版 25ヶ月前

　株式会社マネーライフプランニングでは、「投資助言業」という財務局登録をして金融機関とは距離を置いた、独立したアドバイス会社としての経営をしています。　ここで言うところの「独立」とは、金融機関とのしがらみ（販売や手数料）などが全くないために特に忖度や配慮や偏りをなくし、顧客にとって最善と考えられ...

お金について「考える」対談記事について～後編～

コメ0 億の近道　チャンネル版 26ヶ月前

－貯めて、増やすと平行しながら、幸せを感じられる使い方について考えていくとより良いマネーライフプランができあがっていく？そうですね。そこで、見てもらいたいのがこの図です。（図１）図１（出典：２０２２年　早稲田大学オープンカレッジ「新しい時代のお金のしくみ」ブルー・マーリン・パートナーズ代表取締役...

お金について「考える」対談記事について～前編～

コメ0 億の近道　チャンネル版 27ヶ月前

　メルマガで３年ほど発信してきました、お金について「考える」の対談記事今後内容をリニューアルしていきますので、今回、次回はそのことについてお伝えします。　２０１９年１２月から１３人のゲストの方々とさまざまな角度から「お金」について語ってきた「考える」のコーナー。　小屋さんがホスト役を務め、各界で...

【社員座談会】お金について「考える」その先には？いまＭＬＰメンバーの頭の中にあること

コメ0 億の近道　チャンネル版 27ヶ月前

　今回のメルマガでは、弊社社員の座談会の様子をお伝えいたします。　「お金」について考えてきた弊社の社員のありのままの様子が伝えられると思っています。●ＭＬＰメンバーが考えるお客様との関わり方　ファシリテーションの司会進行を務めるのは、２００３年に日本で初めての会議ファシリテーション専門事務所を設立...

老後の資産運用を行う４つのステップ

コメ0 億の近道　チャンネル版 28ヶ月前

　今年に入って、フィンウェル研究所の野尻哲史さんが主催しているデキュムレーション（資産活用）の研究会に参加させていただいております。　メンバーは下記の通りで、私を含め金融業界では著名な方々も多く、お誘いいただいて参加させていただく事に大変楽しく参加させてもらっています。大江加代さん（株式会社オフ...

沖縄でＹｏｕＴｕｂｅ動画を作る事でわかったこと

コメ0 億の近道　チャンネル版 29ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　今は沖縄に来て、原稿を書いてます。　沖縄に何をしに来ているかというと、子育て動画で人気ＹｏｕＴｕｂｅｒのＨＩＳＡＫＯさんが、子育てママさん達に、「お金」のコンテンツを一緒に制作してほしいということで、一緒にコンテンツを作成してます。https://youtube.com/channel/UCgLt6RS5cH...

お金の不安から自由に。木村さんの変幻自在の人生を可能にしたライフプランアドバイスとは？　後編

コメ0 億の近道　チャンネル版 32ヶ月前

今回は前回に続き、ご相談者のインタビュー後編です。●不動産を売却整理。定期収入のある仕組みを作り家族とともに東京、沖縄、オーストラリアで暮らす小屋：事業をやめてからの木村さんの展開はこちらが驚くほど早かったですね。木村：そうですね。特にここ数年は大きく動いた時期でした。体調も安定し、小屋さんのアド...

お金の不安から自由に。木村さんの変幻自在の人生を可能にしたライフプランアドバイスとは？　前編

コメ0 億の近道　チャンネル版 33ヶ月前

　長期間に渡る資産運用において、不動産物件の購入・売却や相続などで大きな資産が動くとき、どのように考え、どんな決断を下していけばいいのでしょうか。　そして、専門家に相談すると、どういったメリットが得られるのでしょうか。　今回は、１０年近くマネーライフプランニングのクライアントである木村政俊さんを...

ＦＰは相談してくれる人の人生に深く、永く携わっていく仕事 後編

コメ0 億の近道　チャンネル版 34ヶ月前

＝新人ＦＰが代表小屋の考え方、想いを深堀りしました。－後編　＝　今回のメルマガも、株式会社マネーライフプランニングの考え方についてインタビュー形式にてご紹介させていただきます。　マネーライフプランニングはどういう会社で、代表の小屋洋一さんはどんな考えから日々のコンサルティングを行っているのでしょ...

２０２２年もよろしくお願いします

コメ0 億の近道　チャンネル版 34ヶ月前

　あけましておめでとうございます。　２０２２年もよろしくお願いいたします。　億の近道読者の皆様は日本株の個別銘柄を研究、投資対象としている方々が多いのではないかと思いますが、弊社では現在お客様に対して投資のアドバイスとして個別銘柄をお薦めすることはほとんどありません。　主にローコストなインデック...

『あたらしいお金の教科書』の著者新井和宏さんと考える、これからのお金の使い方－前編

コメ0 億の近道　チャンネル版 37ヶ月前

　今回と次回は、「新しいお金」について社会的実証実験に取り組んでいるｅｕｍｏの新井社長との対談です。　過去はファンドマネージャーをやっていた新井さんが、どうして「新しいお金」について考えるようになったのかを聞いてきました。「本当に大切なものは、お金で買うことができない」　これは多くの人が耳にした...

『お客さんに何もしてもらわないこと』がアドバイスの一番の価値

コメ0 億の近道　チャンネル版 37ヶ月前

　今日はフィデリティ証券さんと我々アドバイザー有志で勉強会を行っていました。　テーマは、フィデリティ証券さんが７月にリリースしたザ・ハイブリッド　https://www.fidelity.jp/fwe-top/というロボアドと人間によるアナログのアドバイスを組み合わせたサービスについてディスカッションを行っていました。　フィデ...

占部伸一郎さんと考える「人的資本」の高め方－前編

コメ0 億の近道　チャンネル版 38ヶ月前

　今回は、１９８６年に国内初の独立系経営戦略コンサルティングファームとして設立された「コーポレイトディレクション」のExecutive Consultant､Group Board Memberである占部伸一郎さんをゲストに迎えました。　大学時代に出会い、今では小屋さんのクライアントでもある占部さんはコンサルタントとして、モバイル、イ...

幸せになる資産運用、そのポイントとは

コメ0 億の近道　チャンネル版 41ヶ月前

　今回は、３月２４日（水）に開催をした、小屋の運用に対する考え方をお伝えするセミナーの内容をこちらでご紹介します。　今回のセミナーでは、投資家のみなさんからよくいただく質問を５点に整理し、株で失敗しないためにはどのような行動を取ればいいのか説明しました。　大原則は、「株を長く持つこと」「マーケッ...

【対談】枇々木規雄さんに聞く「金融工学と個人の資産運用の話」～後編～

コメ0 億の近道　チャンネル版 41ヶ月前

　前回と今回の２回にわたり慶応大学の教授と小屋との対談をお届けいたします。■自分で自分をコンサルティングするのは難しい。だからこそ、アドバイザーが必要小屋：先生はどのようなバランスで資産運用をされているんですか？枇々木：もちろん、ウェルスナビも利用していますし、インデックスファンドも買っています。...