保険のセールスマンに伝えたいこと

コメ0 億の近道　チャンネル版 80ヶ月前

　今度、知り合いの伝手で某生命保険会社のセールスマン向けにお話をする機会をいただいたので、その話の内容を考えています。 　私のお付き合いのある方々を見ている限りでは、優秀な保険のセールスマンは 「お客様（契約者）の役に立つことに焦点を当てている」 という特徴があると思います。 　本来、保険加入に当た...

若者はお金と時間を”人的資本”に投資しろ！

コメ0 億の近道　チャンネル版 81ヶ月前

　こんにちは、小屋です。 　先日、２０代の夫婦が相談に来ました。 　ご自身でライフプランを描いてみたところ（それだけでとても偉いと思う）どうやら子供一人を作るのもギリギリで、キャッシュフロー的に将来老後までやっていけるシナリオが描けない という悩みでした。 　ご自身で作成をしたキャッシュフロー表を見...

書評～私の財産告白～（本多静六著）その２

コメ0 億の近道　チャンネル版 82ヶ月前

書評～私の財産告白～（本多静六著） 　http://amzn.to/2sg4eLf 　前回に引き続き、本田静六の「私の財産告白」の続きを紹介します。 　※前回コラム　⇒　http://okuchika.net/?eid=7549 　前回は、収入の４分の１をしっかりと貯めながら、それをしっかりと運用していくことで、誰でも資産家になることが可能だという話...

書評～私の財産告白～（本多静六著）

コメ0 億の近道　チャンネル版 82ヶ月前

書評～私の財産告白～（本多静六著） 　http://amzn.to/2sg4eLf 　昨年、インベスターズＺという、投資マンガを読んでいました。 　http://amzn.to/2nJs518 　そのマンガの中で書かれている話は、投資家としては当たり前の話が多く、 あまり新しい情報はなかったのですが、その中で一つの話としてお金を貯めた いという...

億近執筆陣の素顔　成功する個人投資家とは

コメ0 億の近道　チャンネル版 82ヶ月前

　私が億の近道で執筆をさせていただいてから約１年が経過するのですが、先日、億近執筆陣の新年会に参加してきました。 　私は個人向け金融コンサルティングとして仕事をしている事もあり、個別株は専門外で運用手法も超長期国際分散投資が専門です。 　ですから普段は個別株の投資家さんとお会いする機会はなく、どん...

ロボアドを使いこなしていますか？

コメ0 億の近道　チャンネル版 83ヶ月前

　昨年あたりから、よく耳にするようになってきた「ロボアド」。 　皆さんはちゃんと使いこなしていますか？ 　「ロボアド」はもちろん「ロボットアドバイザー」の略称です。 　「ロボット」は人の代わりに作業をしてくれる機械なんだとして、「アドバイザー」って何なのでしょうか？ 　今回取り上げた「ロボアド」の「...

あなたの蓄財に関する成績表

コメ0 億の近道　チャンネル版 83ヶ月前

　みなさま、明けましておめでとうございます。 　本年もよろしくお願いいたします。 　年末年始は、家で新しく出版する予定の書籍の執筆作業を進めていました。 　テーマは、家計のバランスシートの利用についてです。 　またリリースされたら、内容などのご紹介もできると思います。 　さて、その執筆のために参考図...

あなたは現金をいくら持つべきか？

コメ0 億の近道　チャンネル版 84ヶ月前

　個人の方の相談で意外と多い相談が、 「資産運用をしたいとは思っているのですが、私の場合、いくら運用して、いくら現金で持っておけばよいでしょうか？」 という質問です。 　もちろん、答えは人それぞれなのですが、私の考える基本的な考えをお伝えします。１．生活資金の安全余裕度から考える 　まず最初に検討す...

目標や夢を語ることの３つのメリット

コメ0 億の近道　チャンネル版 84ヶ月前

　前回のメルマガで、ここ最近４か月ほどかけて、中小企業家同友会の 「経営指針成文化セミナー」 というセミナーに参加しながら、自社の「経営指針」「中期事業計画」について、整理検討をしていましたことを報告しました。 　最近は、その完成した「中期事業計画」を周囲の人に説明して回るといった作業を繰り返して...

中期経営計画を作ることの効果～ライフプランへの応用～

コメ0 億の近道　チャンネル版 85ヶ月前

　私は、ここ最近４か月ほどかけて、中小企業家同友会の 「経営指針成文化セミナー」 というセミナーに参加しながら、自社の「経営指針」「中期事業計画」について、整理検討をしていました。 　弊社は、ちょうど今期で１０期目になりまして、良い機会だと思ってセミナーに参加しながら中期経営計画をまとめているとこ...

アメリカのＦＰ事情について～テキサス視察報告

コメ0 億の近道　チャンネル版 85ヶ月前

　１０月１５日～２０日まで、米国テキサス州、州都オースティンに不動産と金融の視察に訪問してきました。 　今回も前回に続き、視察の内容について簡単にご報告いたします。 【ＦＰ事務所】 　前回ご報告しました、ディメンショナルファンドのご紹介で、地元オースティンで４０年近く経営をされているＦＰ事務所に訪...

アメリカのテキサスは素晴らしかった～視察報告～

コメ0 億の近道　チャンネル版 86ヶ月前

　今月１０月１５日～２０日まで、米国テキサス州、州都オースティンに不動産と金融の視察に訪問してきました。 　今回は、視察の内容について簡単にご報告いたします。 【不動産】 　まず最初に、不動産を見学しに行きました。 　日本でも米国不動産に投資することが流行していて、弊社のお客様でも実際に取り組まれた...

家計コンサルティングの正しい手順

コメ0 億の近道　チャンネル版 86ヶ月前

　先日、お客様の相談をお伺いしながら、 はたして、自分がどのような方法（手順）でお客様の家計を改善させようとしているのか？ をもう一度改めて考えてみました。 １．バランスシート、損益計算書を作成する 　まずは、お客様のバランスシート（貸借対照表）の作成と損益計算書の作成に必要な情報を収集して整理しま...

「成長株への長期投資」セミナーに行ってきました

コメ0 億の近道　チャンネル版 87ヶ月前

　先日（９月１７日）、億の近道の執筆者でもある山本潤さんの 「成長株への長期投資」 セミナーへ参加してきました。 　私個人は、ずっとグレアムやバフェットの本や考え方を勉強してきたので、グロース株の考え方や投資判断の手法が良く分かっておりませんでした。 　なので、有望な成長株に出くわしても、その時点で...

書評「エクサスケールの衝撃」

コメ0 億の近道　チャンネル版 87ヶ月前

　今日は１冊の本をご紹介します。読んでいない方にはおススメです。 「エクサスケールの衝撃」 齊藤元章氏の書籍で２０１４年に出版をされた本です。http://amzn.to/2xkfQht 　私は知り合いの方にこの本の話を聞いて、今年になって読みました。 　本の内容としては、今後スーパーコンピューターの処理速度が高性能にな...

グロース（成長株）投資の考え方

コメ0 億の近道　チャンネル版 88ヶ月前

　先日、この億の近道の執筆者の一人でもある「山本潤」氏に、私の所属する投資クラブで「成長株」投資の考え方についてレクチャーしてもらいました。 　これまで、この投資クラブでは、どちらかというと「バリュー」投資の銘柄が多く、私やメンバーも「バリュー」株の見方や考え方は理解しているのですが、「成長株」...

米国で躍進する運用会社（ディメンショナル）

コメ0 億の近道　チャンネル版 88ヶ月前

昨日は、ディメンショナル・ジャパンの方々とディスカッションをしてきました。　http://japan.dimensional.com/　ディメンショナルといっても日本の投資家の方々には馴染みが無いかと思いますが、米国ではＴＯＰ１０に入り、最近勢いのある運用会社です。「独自の低コスト戦略で台頭するディメンショナル」（野村資本市...

金銭教育をするための教科書

コメ0 億の近道　チャンネル版 88ヶ月前

　先週、某東証一部企業の社長と、１対１でお食事をさせていただく機会がありました。 　その会話の中で出た話として 「企業内で社員に対して、金銭教育を与える機会を設けたい」 という話がありました。 　どうも、その社長自身が強く「金銭教育が必要だ」と認識しており、それを社員にしっかりと教育していくことが、...

「手段」が「目的」化すること

コメ0 億の近道　チャンネル版 89ヶ月前

　先日、久しぶりにセミナーの機会をいただきまして、大家さん向けに、中長期的な視野での資産形成や次世代への資産承継について話をさせていただきました。 　その中で、セミナー受講者からの感想や懇親会での意見として 「久しぶりに大局的な話を聞いた」 「テクニカルな話になるセミナーが多い中で、根本的な話が聞...

「骨太方針」２０１７を読んで

コメ0 億の近道　チャンネル版 89ヶ月前

　先月６月９日に閣議決定されて発表された 「骨太方針」の２０１７年版http://www5.cao.go.jp/keizai-shimon/kaigi/cabinet/2017/decision0609.html ですが、昔に比べ、あまりニュースでもｗｅｂの世界でも話題になっている感じがしません。 　でも、一応私の方では過去に何度か記事にもしているので、今回も読んでみ...

生き残るには「変化」が必要

コメ0 億の近道　チャンネル版 90ヶ月前

　こんにちは、小屋です。 　進化論で有名なダーウィンは 「最も強い者が生き残るのではなく、最も賢い者が生き延びるでもない。唯一生き残るのは、変化できる者である」 というセリフを残しています （実際にはダーウィンよりも後の人が、ダーウィンの話として創作したという話です） 　生物の世界では、環境の変化に...

中小型株の分析には決算説明会に参加しよう

コメ0 億の近道　チャンネル版 90ヶ月前

　こんにちは、小屋です。 　先日は、関西の某投資助言業者の方に日本株の勉強会を開催してもらいました。 　内容としては、小型株で有望と思われる銘柄の紹介とその発掘方法に関する内容です。 　その助言業者の銘柄選定は独特の手法で、 １．新聞やニュースなどで気になった記事を中心に銘柄に着目する ２．気になっ...

先立つものは・・・「お金」なのか？

コメ0 億の近道　チャンネル版 91ヶ月前

　慣用句で「先立つものは金」という言葉があります。 　これは、何かをしようと思った時に、まずはお金が必要だという意味合いです。 　しかし、本当にそうなのでしょうか？ 　私の実感とは異なります。 　実際には、先立つものは・・・ 「信用」 なのではないかと思っています。 　つい先日も、 「○○したいとは思いま...

ロボアドバイザーの資産運用方法とは？　その２

コメ0 億の近道　チャンネル版 91ヶ月前

　私が昨年から関わっている仕事の一つに、ロボアドバイザーサービスのサポートがあります。 　引き続き、ウェルスナビ社のホワイトペーパーを解説していきます。https://www.wealthnavi.com/image/WealthNavi_WhitePaper.pdf 　前回は、ブラックリッターマンモデルで、各資産のリスク・リターン・相関係数を推計してい...

ロボアドバイザーの資産運用方法とは？

コメ0 億の近道　チャンネル版 92ヶ月前

　私が昨年から関わっている仕事の一つに、ロボアドバイザーサービスのサポートがあります。 ウェルスナビ社（https://www.wealthnavi.com/aboutus/member.html）の柴山社長が中学校からの同級生であり、そのつながりでアドバイザリーをさせてもらってます。 　今回ご紹介しようと思ったのは、ロボアドバイザーの資産運...

みんなが思っている金融リテール業界の課題

コメ0 億の近道　チャンネル版 92ヶ月前

　ここ数か月で、外資系の運用会社の方々や、流行りのフィンテック業界の方々と意見交換をする機会が多くありました。 　意見交換をする中で、必ず日本の課題として出てくるのが 「金融リテールの中での良質なアドバイザーの不在」 についてです。 　弊社が行っているような ・顧客の要望、ライフプランをヒアリングし...

日本の現状を直視して改めて資産運用を考える

コメ0 億の近道　チャンネル版 93ヶ月前

　先日、ｗｅｂ上で経済産業省の資料として 「暮らし」分野での新たな飛躍に向けて という資料を見かけました。http://www.meti.go.jp/committee/sankoushin/shin_sangyoukouzou/pdf/012_s01_00.pdf 　資料の作成者は、ヤフーの安宅和人さんという役員で、チーフ・ストラテジー・オフィサー（ＣＳＯ）だそうです。 　こ...

【相続対策】よりも【長生き対策】

コメ0 億の近道　チャンネル版 93ヶ月前

こんにちは、小屋です。 　普段は銀座の事務所でリタイアメントをした方々の老後の資産運用についてコンサルティングをしております。 　日本でも話題になった「ライフ・シフト」という本のご紹介の最終回です。 　今回は、「ライフ・シフト」を読んで、老後のイメージが変化するということをお伝えします。 　ライフシ...

民主主義と税金の関係性

コメ0 億の近道　チャンネル版 94ヶ月前

　今回私が参加している中小企業家同友会のイベントで、青山学院大学学長の三木義一先生のお話を聞く機会がありました。 　普段受けている税制の講義というと、あまり面白くもない税制改正の議論やポイント解説であることが多いのですが、今回の講演で三木先生は、 １）税制と民主主義の重要な関係性 ２）大日本帝国憲...

ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）の読んだライフ・シフト　その２

コメ0 億の近道　チャンネル版 94ヶ月前

　昨年から、「ライフ・シフト」という本が話題です。 　著者は、リンダ・グラッドンというロンドンビジネススクールの教授で、 日本でも「ワークシフト」などがヒットした著者です。 　http://amzn.to/2j4jyFR ＜前回の「ライフ・シフト」の続き＞ この本の中でもう一つ興味深かった話は「無形資産」についてです。 「...

ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）の読んだライフ・シフト

コメ0 億の近道　チャンネル版 95ヶ月前

　昨年から、「ライフ・シフト」という本が話題です。 　著者は、リンダ・グラッドンというロンドンビジネススクールの教授で、日本でも「ワークシフト」などがヒットした著者です。 　http://amzn.to/2j4jyFR 　そこで、Ｋｉｎｄｌｅで購入して（最近書籍は重たいので、電子図書で買います）読んでみました。 　本日は...

２０１７年の展望

コメ0 億の近道　チャンネル版 95ヶ月前

億の近道読者のみなさま 明けましておめでとうございます。 今年一年もメルマガを通じてよろしくお願いいたします。 ２０１６年を振り返ってみると、年明けから 行き過ぎた円安の是正 中国経済不安発の株価修正 Ｂｒｅｘｉｔによる世界的な株価調整 などで円高、株安が進んで、多くの投資家の運用パフォーマンスは冴え...