投資の勉強

コメ0 億の近道　チャンネル版 11ヶ月前

　日曜日（１２日）の日経トップに「資産運用の参入　容易に」という記事がありました。　２０年も前から投資運用業の規制緩和の必要性が言われていましたが、それを押し止めていたのが、それこそ行政と大手金融の癒着だったはずです。これも外圧により行政が漸く重い腰を上げた事例の一つです。　不勉強な世襲が多く、...

【対談】タレント・杉原杏璃さんに聞く。株式投資歴１８年で得た経験とこれからの夢－後編

コメ0 億の近道　チャンネル版 12ヶ月前

　前回の杉原さんへのインタビューの後編です。　前編はこちら　⇒　http://www.okuchika.net/?eid=11376　華やかなゲストが来てくれました。　１０代の頃からタレント、グラビアアイドルとして活動する一方、個人投資家でもある杉原杏璃さんです。　２３歳のとき、３０万円ほどの貯金を元手に株式投資を始め、５年後には...

世の中の見方、意見を構築すること

コメ0 億の近道　チャンネル版 14ヶ月前

　先日、アドバイザー向けの研修資料を作りながら考えていたことをお伝えします。　資産運用（あるいはそのアドバイス）を行おうと思うのであれば、自分なりのモノの見方、社会の見方、自分の意見を持つ必要があります。　しかし、悲しいかな今の日本の学校教育の中ではあまりその力は育まれずにそうした能力の低い大人...

『捨てられる銀行』シリーズ著者　橋本卓典さんに聞く。現場で取材を続ける理由と、これからの金融機関に求められるサー

コメ0 億の近道　チャンネル版 14ヶ月前

　今回の対談のゲストは、共同通信社編集委員として精力的に日本各地の金融機関、中小企業への取材を続けている橋本卓典さんです。　２００６年に共同通信社入社後、経済部記者として流通、証券、大手銀行、金融庁を担当していた橋本さんは、あるきっかけから地方に目を向け始めます。　金融行政と地域経済・地域金融を...

お小遣いは増やしなさい

コメ0 億の近道　チャンネル版 15ヶ月前

　夏休みに帰省したらおじいちゃん、おばあちゃんが孫にお小遣いをあげる。　これは、ごくありふれた光景です。　おじいちゃん、おばあちゃんからお小遣いをもらったときこそ、子供にお金の仕分け方法を教えるチャンスです。　お金の仕分けの基本は、「１．すぐに使うお金、２．しばらく後に使うお金、３．貯めるお金、...

ファイナンシャル・インディペンデンス

コメ0 億の近道　チャンネル版 15ヶ月前

　先日のメルマガ対談、ゲストの「エノテカ　オルチャ」のオーナーシェフ富田泰正さんから、「ファイナンシャル・インディペンデンス」というキーワードが出ました。「このぐらいあれば、もうお金のことであくせくしたり不安になったりしない、そのぐらいの資産を築き上げた状態ですね。だから、仕事をしながら自分もそ...

資産運用しても良い金額は？

コメ0 億の近道　チャンネル版 16ヶ月前

　弊社には、毎月様々な方が資産運用の相談にいらっしゃいます。　多くの方が「資産運用を始めたいのだが、どのように始めたらよいのかわからない」「どんな商品を購入したらよいのかわからない」「ＮＩＳＡはどのように使うべきか」などの疑問をたくさんいただきます。　その中でも、弊社が一番大事だとお伝えするのは...

好きなことのためにお金を使って生きていく。「エノテカ　オルチャ」オーナーシェフ富田泰正さんと考える人生の楽しみ方

コメ0 億の近道　チャンネル版 17ヶ月前

　久しぶりにインタビュー記事をお届けします。　今回は世田谷でイタリアンレストラン「エノテカオルチャ」を経営するオーナーシェフ、富田泰正さんに登場していただきます。　外資系の大手ＩＴ企業を５９歳で退職後、ご夫婦でイタリアに１年間留学。　ずっとやってみたかったイタリア料理を学び、エノテカオルチャをオ...

運用業界だけ変革しても難しい

コメ0 億の近道　チャンネル版 17ヶ月前

　２０２３年４月２１日に金融庁から公表された「資産運用高度化プログレスレポート２０２３」を読みました。　毎年でているレポートの今年度版ですが、すでに多くの方が内容については批評しています。なので、中身についてはさらっと紹介するにとどめます。　内容については、主に国内の運用会社の課題として・運用者...

顧客本位とは何か？

コメ0 億の近道　チャンネル版 18ヶ月前

　５月１２日（金）に、京都信金ＱＵＥＳＴＩＯＮで開催されたイベント「顧客本位ってなんだ」に参加してきましたので内容を報告したいと思います。　まず最初に講演いただいたのが、「捨てられる銀行」シリーズで有名な共同通信編集委員の橋本卓典さん。　今回、第２部パネルディスカッションで参加いただいた、北國銀...

勝ち組になるという選択肢を平等に届ける

コメ0 億の近道　チャンネル版 18ヶ月前

　「２億円あればリタイアしてもいい」　ＦＩＲＥを目指す人たちは、このような目標を立てます。　２０２４年から始まる新ＮＩＳＡは、非課税期間が恒久になります。　株にも投資できる成長投資枠は、１，２００万円あります。これを２億円に膨らませることができた際には、売却益に税金はかかりません。配当も非課税な...

ＧＷに読む億の近道執筆陣の本

コメ0 億の近道　チャンネル版 18ヶ月前

　ＧＷはいかがお過ごしですか？　コロナ明け久々の旅行をお楽しみの向きもあるでしょう。　また、まとまった休みは読書にも最適。　いつも億の近道に寄稿している執筆陣の本を読んでみるのも一興ですね。　各氏のエッセンスを楽しみください。　ちょうどamazonで「GW 本のまとめ買いキャンペーン」開催中のようです。　...

２３歳から月５万円

コメ0 億の近道　チャンネル版 18ヶ月前

　「毎月５万円、３０年間積み立てなさい」　私の子供が大学を卒業して、独り立ちするときには、こんなことを告げておきたいです。　億近読者のみなさんこんにちは。金融教育の専門家遠藤です。　今日は新ＮＩＳＡで億を作る方法のお話です。　新ＮＩＳＡでは、合計１８００万円まで非課税枠が付与されます。　１，８０...

顧客の立場に立ったアドバイザー

コメ0 億の近道　チャンネル版 19ヶ月前

　昨年２０２２年１２月９日に金融庁の市場制度ワーキンググループで「顧客本位タスクフォース」の中間報告が行われました。https://www.fsa.go.jp/singi/singi_kinyu/tosin/20221209.html　この報告書の中で「顧客の立場に立ったアドバイザー」という項目があります。『方策の一つとして、一定の中立性を有するアドバイ...

Ｍ＆Ａ後の資産運用

コメ0 億の近道　チャンネル版 21ヶ月前

　昨年から何件か、Ｍ＆Ａで事業を売却した後の資産運用の相談をいただきました。　その中には、事業承継の中で次世代の経営者に継ぐのではなく、他社に売却した事例また他には、事業を一度売却し、その後にまた自分の新しいビジネスを立ち上げる為に他社に売却した事例があります。　前者では、退職金の受け取り方、積...

有料メルマガライブラリから（465）「どのように自分の株式ポートフォリオを構築していくか」

コメ0 億の近道　チャンネル版 21ヶ月前

　有料メルマガ・石川臨太郎の「生涯パートナー銘柄の研究」の過去配信ライブラリ「銘柄研究」「コラム」のうち、コラムの一部を掲載いたします。　自立した投資家、石川臨太郎のコンテンツをお楽しみ下さい。　なお、内容は執筆当時の背景に基づいており、現在の状況と必ずしも一致しないことを予めご了承下さい。＝コ...

ＣｈａｔＧＰＴのある世界

コメ0 億の近道　チャンネル版 21ヶ月前

　昨年１１月に公開されたＣｈａｔＧＰＴと呼ばれるＡＩチャットが話題になっています。　https://openai.com/blog/chatgpt/　ＡＩが、テキストベースであればどんなものでも回答してくれるという事で現在では大学生のレポートや宿題などで、あっという間に重宝されているようです。　僕はエンジニアではないですが、コ...

２０２２年を振り返って

コメ0 億の近道　チャンネル版 23ヶ月前

a90f06820f329862fe544b1a191dc959_s.jpg  　早いもので、２０２２年も私の最後のメルマガとなりました。  　ここで、２０２２年のマーケットを振り返っておきます。　執筆時点でわかる範囲の数字になってます。  ［ＮＹダウ］　２０２２年　１月　３日　初値３６，３２１ドル　２０２２年１２月２０日　終値３２，７５...

「結果ありき」の議事運営

コメ0 億の近道　チャンネル版 23ヶ月前

　２０２２年も師走に入り、慌ただしさも増していますが、いかがお過ごしでしょうか？　株式運用に関わる世界に身を置く人間として、いま気になっているのはＮＩＳＡを中心とした来年度の税制改正の議論です。　マスコミなどの報道では、ＮＩＳＡの期間無期限化など、望ましい方向性での改正の議論がなされていますが、...

ＤＩＥ　ＷＩＴＨ　ＺＥＲＯ（ゼロで死ね）の実践

コメ0 億の近道　チャンネル版 24ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　２年ほど前に、流行った本で「ＤＩＥ　ＷＩＴＨ　ＺＥＲＯ」という本があります。　amazonリンク　⇒　https://amzn.to/3NUKliX　これは、人が一生の人生やライフプランを考えるうえで多くの人が、死ぬまでにお金を残して死んでいきますが、その前に自分の人生をより豊かにするために、しっか...

米国でのアドバイスの進化

コメ0 億の近道　チャンネル版 25ヶ月前

　こんにちは、小屋です。　１０月２７日（木）に、小屋が親しくしているＡｎｎさんという米国のアドバイザーに東京でセミナーをやってもらう予定になっています。　そこで、当日のセミナー内容の資料を事前にもらいながら確認をしている中で、興味深い資料がありました　「Ｔｈｅ　Ａｄｖｉｃｅ　ｖａｌｕｅ　Ｓｔａｃ...

中小企業オーナー経営者の役員報酬の考え方

コメ0 億の近道　チャンネル版 25ヶ月前

　こんにちは、マネーライフプランニングの小屋です。　日頃、中小企業のオーナー経営者さんの「お金」の相談を受けていると、よくある悩みというのが見えてきます。　今日は特に相談の多い役員報酬の設定について取り上げたいと思います。●役員報酬の設定について　オーナー経営者である方々は、ご自身の役員報酬を自分...

アドバイザーが中立な立場に立つことの難しさ

コメ0 億の近道　チャンネル版 25ヶ月前

　株式会社マネーライフプランニングでは、「投資助言業」という財務局登録をして金融機関とは距離を置いた、独立したアドバイス会社としての経営をしています。　ここで言うところの「独立」とは、金融機関とのしがらみ（販売や手数料）などが全くないために特に忖度や配慮や偏りをなくし、顧客にとって最善と考えられ...

「聖†コダマリア†幼稚園～第５回」放送しました！

コメ0 「聖†コダマリア†幼稚園」番組ニコニコCh開設。 26ヶ月前

資産運用とかね～。必要よねぇ。将来に向けて色々準備しなきゃいけないし～。なんてったって、お金があって困る事なんてないわけだし～。賢く生きなきゃ損ばっかりよ、この世の中…ん？あ、回ってる？あ、そう。本日も始まりました！「聖†コダマリア†幼稚園」この番組はコダマリアこと児玉卓也が、ゲストをひたすら子ども...

お金について「考える」対談記事について～後編～

コメ0 億の近道　チャンネル版 26ヶ月前

－貯めて、増やすと平行しながら、幸せを感じられる使い方について考えていくとより良いマネーライフプランができあがっていく？そうですね。そこで、見てもらいたいのがこの図です。（図１）図１（出典：２０２２年　早稲田大学オープンカレッジ「新しい時代のお金のしくみ」ブルー・マーリン・パートナーズ代表取締役...

お金について「考える」対談記事について～前編～

コメ0 億の近道　チャンネル版 27ヶ月前

　メルマガで３年ほど発信してきました、お金について「考える」の対談記事今後内容をリニューアルしていきますので、今回、次回はそのことについてお伝えします。　２０１９年１２月から１３人のゲストの方々とさまざまな角度から「お金」について語ってきた「考える」のコーナー。　小屋さんがホスト役を務め、各界で...

【社員座談会】お金について「考える」その先には？いまＭＬＰメンバーの頭の中にあること

コメ0 億の近道　チャンネル版 27ヶ月前

　今回のメルマガでは、弊社社員の座談会の様子をお伝えいたします。　「お金」について考えてきた弊社の社員のありのままの様子が伝えられると思っています。●ＭＬＰメンバーが考えるお客様との関わり方　ファシリテーションの司会進行を務めるのは、２００３年に日本で初めての会議ファシリテーション専門事務所を設立...