前回のメルマガでご報告した通り、先週は一週間米国のシカゴでＮＡＰＦＡというファイナンシャルアドバイザー団体のカンファレンスに参加してきました。　カンファレンスに参加する前日には、シカゴ郊外のTimothy Financial Counsel Inc.　https://timothyfinancial.com/　にオフィス訪問をさせていただき、現場でのお話を聞くことができましたので、今回は、その内容を報告したいと思います。　小屋も１０年間米国ＦＰのカンファレンスや事務所訪問を続けていますが、今回のTimothy Financial Counsel Inc.のビジネスモデルというものは、１０年間でも初めて出会うものでした。　米国のファイナンシャルアドバイザーは、主に顧客の資産管理に携わり、そこからアセットマネジメント報酬（Ｆｅｅ）をいただくという内容が主流になっています。　これは、金融商品の

　こんにちは、小屋です。 　進化論で有名なダーウィンは 「最も強い者が生き残るのではなく、最も賢い者が生き延びるでもない。唯一生き残るのは、変化できる者である」 というセリフを残しています （実際にはダーウィンよりも後の人が、ダーウィンの話として創作したという話です） 　生物の世界では、環境の変化に対して「たまたま」対応できた種だけが生き残ってきているという当たり前の話でもあります。 　恐竜が地球上から絶滅してしまったのも、地球の環境変化に対応できなかったということなんだと思います。 　前置きはここまでにして、先週私は、某大手証券会社系列のアセットマネジメント会社主催の勉強会に招待していただいて参加してきました 　そこでは、私が普段から主張しているような ・米国型の「フィー」による資産管理型の金融サービスの展開 ・米国での資産アドバイスのありかた ・実際に日本でも「フィー」ビジネスモデ

前回のメルマガではラスベガスでのＦＰ事務所訪問について報告しました。今回はその第２弾です。 　前回のRedrock Wealth Management社に続いて訪問したところは、Sparrow Wealth Management社です。 　こちらの代表者はChristopher M. Jonesさん。こちらの事務所は１９９９年に開業したもの。開業前にはマッキンゼーなどの大手コンサルティングファームで勤務をしていた職歴。 　日本のＦＰ業界では、さすがにマッキンゼー出身の方にはお会いしたことがありません。その意味では米国の資産運用業界はやはり懐の広さと人材の厚みを感じます。 　開業初年度には、知人友人合わせて（ラッキーなことに）１０億円程度の運用を任されることができたので、事務所の立ち上がりは非常にスムーズに行ったと 言う話も印象的でした。やはりコンサルティングファーム勤務の頃にお付き合いのあ

この５月上旬に、ラスべカスにて開催されました、ＮＡＰＦＡ（The National Association of Personal Financial Advisors）のカンファレンスに参加をしてきました。 　今回から数回にわたりまして、このＮＡＰＦＡで行われたカンファレンスの様子や、米国ラスベガス周辺で活動しているＦＰ事務所の様子をお伝えしたいと思います。 　今回の訪問は日本から５名のメンバーでしたが、私以外の４名のメンバーはラスベガス到着までにそれぞれが航空機トラブルに巻き込まれたようで、改めて日本の航空会社を含めた交通機関の優秀さに感心した次第です。 　さて、到着翌日はラスベガス近郊にある２社のＦＰ事務所を訪問してきました。 　１社目は、Redrock Wealth Management社です。 　こちらの代表者はGreg Phelps氏で、２００５年に設立された事務所です。 　こ