こんにちは。株式会社ＺＵＵの冨田和成です。 　前回もお伝えしましたが、職業柄、海外の金融機関（ヘッジファンドやプライベートバンク等）のオフィスへの視察・訪問には出かける機会がございます。 　そこで前回の記事では、海外金融機関の富裕層向けサービスをご理解頂くことで、良い金融機関を選ぶ参考にして頂こうと、出張や視察の機会に学んできた各スイス系金融機関の顧客アプローチについてお伝えしました。 　今回の記事では、以前スイスのチューリッヒのＵＢＳ本社を訪問し、ＵＢＳ、クレディスイス、ジュリアスベアを始めプライベートバンクに携わるバンカー、マネジメント、アセットマネージャーなどから話を伺う機会がありましたので、そのまとめをお届けしたいと思います。○ＵＢＳについて 　ＵＢＳはスイスに本拠を置く世界有数規模のユニバーサルバンクであり、外資系金融機関として国内でも有名です。 （ユニバーサルバンクは商業銀行業

こんにちは。株式会社ＺＵＵの冨田和成です。 　職業柄、海外の金融機関（ヘッジファンドやプライベートバンク等）のオフィスへの視察・訪問には良く出かける機会があります。 　そのお陰で、海外の金融機関の富裕層向け金融サービスの最新の戦略や動向等を見聞きする機会には恵まれてきました。 　その経験から、海外、それも金融先進国と呼ばれるようなアメリカやイギリス、またスイスなどの富裕層がどのような金融サービスを利用し、資産運用に向き合っているのかを理解することは、個人のフィナンシャルプランニングを行う上で有益であると思うようになりました。 　そこで今回の記事では、これまでは見聞きした私の体験などをレポートにさせてください。 　以前ＵＢＳのスイス本社を始め、スイス系の各プライベートバンクなどの本社を訪ねる機会に恵まれたことがありましたので、その際にご教授頂いた各社の具体的な戦術や、クライアントアプローチな